ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
                      30 марта 2000 г. N 8.11

 О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ
 ПРИМЕНЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ МЕР
 ВОЗДЕЙСТВИЯ К БАНКАМ И НЕБАНКОВСКИМ ФИНАНСОВЫМ
 ОРГАНИЗАЦИЯМ, УТВЕРЖДЕННОЕ ПРАВЛЕНИЕМ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА
 РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 23 ДЕКАБРЯ 1997 Г. (ПРОТОКОЛ N 28.3)

         ___________________________________________________________
         Постановление  утратило     силу   постановлением Правления
         Национального   банка     Республики    Беларусь   от    25
         января 2001 г. N 3 (Национальный  реестр   правовых   актов
         Республики Беларусь, 2001 г., N 25, 8/4978) 


    В соответствии  с  Указом  Президента Республики Беларусь от 15
ноября 1999  г.  N  673  "О  некоторых  мерах  по  совершенствованию
координации  деятельности контролирующих органов Республики Беларусь
и порядка применения ими экономических санкций" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь,  1999 г., N 89, 1/788) Правление
Национального банка Республики Беларусь постановляет:
     Внести  следующие  изменения и дополнения в Положение о порядке
применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к
банкам   и   небанковским   финансовым   организациям,  утвержденное
Правлением Национального  банка Республики Беларусь  23 декабря 1997
г.  (протокол N  28.3), с  дополнением, утвержденным  постановлением
Правления Национального банка Республики  Беларусь от 4 октября 1999
г. N  17.7 (Национальный реестр правовых  актов Республики Беларусь,
1999 г., N 85, 8/1199):

     1. Пункт 1.4 изложить в следующей редакции:
     "1.4.  Меры  воздействия  в виде экономических и других санкций
применяются  к  банку в тех случаях, когда это вытекает из характера
допущенных    нарушений,    с    учетом    того,    что   применение
предупредительных  мер  воздействия  не  может обеспечить надлежащую
корректировку  деятельности  банка,  а  также  в случае невыполнения
банком предписания Национального банка в установленный срок.
     Обязательным  условием  для применения экономических санкций по
результатам  проверок  является  наличие установленных и описанных в
акте проверки:
     факта   нарушения   банком   акта  законодательства  Республики
Беларусь, регулирующего банковскую деятельность;
     вины  должностных  лиц  или  иных  работников  банка в деяниях,
повлекших   экономическую   ответственность  банка  (за  исключением
случаев,  когда  эти действия вызваны решением коллегиального органа
банка).
     Под  экономической  ответственностью  понимаются  установленные
актами   законодательства   правовые  последствия  неисполнения  или
ненадлежащего исполнения банком актов законодательства, регулирующих
банковскую деятельность".

     2. В пункте 2.3:
     в  абзаце  первом  подпункта  2.3.1  слово "платежеспособности"
заменить словами "достаточности капитала";
     в абзаце    третьем    подпункта    2.3.2     слова     "(кроме
расчетно-кассового обслуживания клиентуры)" заменить словами "(кроме
расчетно-кассового обслуживания  юридических  лиц  и  индивидуальных
предпринимателей)";
     абзац четвертый подпункта 2.3.3 изложить в следующей редакции:
     "При   превышении  установленной  совокупной  величины  крупных
кредитных  рисков  приостанавливается  действие  лицензии  на выдачу
кредитов   в  части  предоставления  крупных  кредитов  на  срок  до
устранения нарушения";
     дополнить подпункт 2.3.3 абзацами следующего содержания:
     "При  превышении  установленной  совокупной  величины кредитов,
выданных  заемщикам-инсайдерам  (физическим  лицам  или  юридическим
лицам):
     -   приостанавливается   действие  лицензий  на  предоставление
кредитов указанным заемщикам на срок до устранения нарушения;
     -  отзывается согласие Национального банка на выдачу гарантий и
обязательств, предусматривающих  исполнение  в  денежной  форме,  за
указанных заемщиков";
     подпункт 2.3.4 исключить;
     в абзаце     третьем     подпункта    2.3.5    слова    "(кроме
расчетно-кассового обслуживания клиентуры)" заменить словами "(кроме
расчетно-кассового  обслуживания  юридических  лиц  и индивидуальных
предпринимателей)".

     3. Пункт 2.4 дополнить абзацем следующего содержания:
     "-   приостанавливается  действие  лицензий  на  предоставление
кредитов на срок до устранения нарушения".

     4. Пункт 3.1 изложить в следующей редакции:
     "3.1.  Решение  о  применении  экономических  и  других санкций
оформляется  распоряжением  или  постановлением Правления или Совета
директоров  Национального  банка. Постановление Правления или Совета
директоров  Национального банка должно содержать указание на дату, с
которой применяемая санкция подлежит исполнению банком.
     Решение  о  применении экономических и других санкций, принятое
Правлением  или Советом директоров Национального банка, доводится до
банка  письмом  за  подписью  Председателя Правления или заместителя
Председателя Правления Национального банка.
     Распоряжение  о  применении  санкций  -  документ, определяющий
нарушение,  допущенное  банком,  меры  воздействия,  сумму  штрафа в
случае  применения  штрафных  санкций,  ссылку  на нормативные акты,
которыми  руководствуется  Национальный банк при применении санкции,
основание   для   ее   применения,   порядок   и   сроки  исполнения
распоряжения, а также порядок его обжалования.
     При   применении   мер  воздействия  к  банкам  по  результатам
проведенной  проверки Национальный банк руководствуется нормативными
актами, действовавшими на момент совершения нарушения, независимо от
того,  действуют  ли  они  на момент проведения проверки или к этому
времени    утратили    силу.    При   длящемся   нарушении   вопросы
ответственности  рассматриваются в соответствии с законодательством,
действующим  на момент прекращения этого нарушения. Меры воздействия
применяются  к банкам за нарушения, совершенные по истечении 10 дней
после вступления в силу соответствующих актов законодательства.
     Установленный  настоящим  Положением  штраф  в  размере  до 0,5
процента от минимального размера уставного фонда, установленного для
банков,   создаваемых  учредителями-резидентами,  рассчитывается  по
курсу   евро,   действующему   на  дату  подписания  распоряжения  о
применении штрафных санкций".

     5. В пункте 3.4:
     абзац пятый исключить;
     после  абзаца  четвертого  дополнить  пункт абзацами следующего
содержания:
     "- приостановлении действия лицензии на осуществление отдельных
видов  операций  на  определенный  срок  или  на  срок до устранения
нарушения;
     - отзыве лицензии на осуществление отдельных видов операций;
     -  отзыве  согласия  Национального банка Республики Беларусь на
осуществление отдельных видов операций";
     абзацы   шестой-двенадцатый   считать  соответственно  абзацами
восьмым-четырнадцатым.

     6. В пункте 3.5:
     в   предложении  первом  абзаца  первого  слова  "или  справка"
исключить;
     абзац второй изложить в следующей редакции:
     "Распоряжение  выписывается  в двух экземплярах. Один экземпляр
распоряжения  или письмо о применении экономических и других санкций
по   решению,   принятому   Правлением   или   Советом   директоров,
направляется  банку для исполнения заказной почтой или вручается его
представителю  в  5-дневный  срок  со  дня принятия соответствующего
решения.   При   взыскании   денежных   средств   второй   экземпляр
распоряжения    направляется    в   учетно-операционное   управление
(управление  бухгалтерского  учета и отчетности Главного управления)
для контроля за исполнением".

     7. Пункт 3.6 изложить в следующей редакции:
     "3.6. Решение о применении экономических и других санкций может
быть  обжаловано  банком  в  Национальный банк Республики Беларусь в
5-дневный  срок  со  дня  его получения банком. Банки, направившие в
Национальный    банк   жалобу   на   решение   Главного   управления
Национального   банка   о   применении   меры   воздействия,  должны
проинформировать об этом соответствующее Главное управление.
     При рассмотрении жалобы решение принимается:
     - по жалобам на решения Главного управления Национального банка
-   Председателем   Правления   Национального   банка   или   первым
заместителем Председателя Правления Национального банка;
     -  по  жалобам  на  решения  заместителя Председателя Правления
Национального банка - Советом директоров Национального банка;
     - по жалобам на решения Совета директоров Национального банка -
Правлением Национального банка.
     Подача  жалобы в установленный срок приостанавливает исполнение
решения до окончания рассмотрения жалобы.
     Национальный  банк  обязан рассмотреть жалобу в 15-дневный срок
со дня ее поступления и принять одно из следующих решений:
     оставить решение без изменения, а жалобу без удовлетворения;
     отменить решение;
     отменить   решение   и   назначить   проведение  дополнительной
проверки.
     В  случае  необходимости  Национальный  банк вправе запросить у
банка дополнительную информацию. Решение по жалобе сообщается в банк
и  Главное  управление Национального банка (в случае обжалования его
решения о применении мер воздействия).
     В  случае несогласия с решением по жалобе, а также если решение
о  применении экономической санкции принято Правлением Национального
банка  Республики  Беларусь,  банк  вправе  в  установленном порядке
обратиться с исковым заявлением в хозяйственный суд".

     8. Пункт 3.7 изложить в следующей редакции:
     "3.7. Банк обязан на основании распоряжения Национального банка
произвести  уплату  экономических  санкций  в течение 15 дней со дня
получения  им  (вручения его представителю) решения о применении мер
воздействия,  а  в случае обжалования решения - в течение 15 дней со
дня  уведомления об оставлении жалобы без удовлетворения либо со дня
вынесения   судом  решения  об  оставлении  в  силе  (полностью  или
частично) решения Национального банка.
     В  случае  невыполнения  банком распоряжения об уплате денежных
средств  при  отсутствии обжалования суммы экономических санкций, не
внесенные  банком  в  установленные  сроки,  списываются  инкассовым
распоряжением  в  бесспорном  порядке  со счета банка в национальной
валюте,  а  при  недостаточности  средств  в национальной валюте - в
иностранной   валюте.   Учетно-операционное  управление  (управление
бухгалтерского  учета  и  отчетности Главного управления) не позднее
следующего  дня  после  истечения  установленного  срока  исполнения
оформляет  на  бланке платежного требования формы 0401001 инкассовое
распоряжение в трех экземплярах.
     После  подписания  инкассового распоряжения учетно-операционное
управление  (управление  бухгалтерского  учета и отчетности Главного
управления)   регистрирует   инкассовое   распоряжение   в   журнале
регистрации и передает два экземпляра, с приложением распоряжения, в
управление  делами  (экспедицию  в  Главном  управлении) для отсылки
заказной  почтой  с  уведомлением  в  адрес  банка. Третий экземпляр
инкассового  распоряжения  остается в учетно-операционном управлении
(управлении  бухгалтерского  учета и отчетности Главного управления)
для контроля за его исполнением".

     9.  После  пункта  3.11  дополнить Положение пунктами 3.12-3.16
следующего содержания:
     "3.12.  К банку по результатам проверки не могут быть применены
меры воздействия, если истекли следующие сроки:
     2 года со дня совершения нарушения;
     2 месяца со дня обнаружения нарушения.
     Началом исчисления этих сроков является день, следующий за днем
совершения  или  обнаружения  нарушения.  Днем обнаружения нарушения
считается  день  составления  акта  проверки, в котором отражен факт
нарушения банком акта законодательства.
     Днем совершения нарушения считается день фактического нарушения
банком  акта  законодательства.  При  этом  при  длящемся  нарушении
установленные   настоящим   пунктом   сроки  исчисляются  с  момента
прекращения  нарушения  или составления в установленном порядке акта
проверки.

     3.13.  Решение  о  применении  к  банку  экономических и других
санкций  не  подлежит  исполнению,  если  оно  не  было  обращено  к
исполнению  в  3-месячный срок со дня его вынесения. В случае подачи
жалобы    (искового    заявления)    исчисление   указанного   срока
приостанавливается до ее (его) рассмотрения.

     3.14.  Отмена решения Национального банка Республики Беларусь о
применении к банку экономических и других санкций, предусматривающих
уплату   денежных  средств,  влечет  за  собой  возврат  банку  всей
взысканной  суммы экономических санкций с начислением пени в размере
учетной  ставки  Национального банка, действующей на момент возврата
денежных  средств,  за  каждый  день  всего  периода,  включая  день
возврата из бюджета. Указанные суммы возвращаются из того источника,
в который были зачислены суммы экономических санкций.

     3.15.  В  случае  применения  экономических  и других санкций к
банку на срок до устранения нарушений санкция может быть отменена по
ходатайству   банка  органом  или  лицом,  принявшим  решение  о  ее
применении.   Ходатайство   банка  должно  содержать  информацию  об
устранении нарушений.

     3.16.  При  применении  к  банку  экономической  санкции в виде
отзыва  лицензии  или  согласия Национального банка на осуществление
отдельных видов операций за допущенные нарушения после их устранения
банк   вправе  обратиться  в  установленном  порядке  за  получением
лицензии или согласия Национального банка взамен отозванных".

 Председатель Правления                            П.П.ПРОКОПОВИЧ 

<<< Главная страница | < Назад