Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 марта 2006 г. №34
"Об утверждении Инструкции о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных финансовых операций"
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
13 марта 2006 г. № 34
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПОРЯДКЕ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ
БАНКАМИ И НЕБАНКОВСКИМИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ ОТДЕЛЬНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ
На основании статей 5 и 16 Закона Республики Беларусь от 19
июля 2000 года «О мерах по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, и финансирования террористической
деятельности» в редакции Закона Республики Беларусь от 11 декабря
2005 года, статей 26, 33 и 283 Банковского кодекса Республики
Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке приостановления
банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных
финансовых операций.
2. Настоящее постановление вступает в силу с 17 марта 2006 г.
Председатель Правления П.П.Прокопович
СОГЛАСОВАНО СОГЛАСОВАНО
Заместитель Заместитель Председателя
Премьер-министра Комитета государственного
Республики контроля Республики Беларусь
Беларусь Л.В.Анфимов
А.В.Кобяков 13.03.2006
13.03.2006
УТВЕРЖДЕНО
Постановление
Правления
Национального банка
Республики Беларусь
13.03.2006 № 34
ИНСТРУКЦИЯ
о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-
финансовыми организациями отдельных финансовых операций
1. Инструкция о порядке приостановления банками и
небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных
финансовых операций (далее - Инструкция) разработана на основании
статей 5 и 16 Закона Республики Беларусь от 19 июля 2000 года «О
мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным
путем, и финансирования террористической деятельности» в редакции
Закона Республики Беларусь от 11 декабря 2005 года (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 75, 2/201;
2005 г., № 196, 2/1165) (далее - Закон) и статей 26, 33 и 283
Банковского кодекса Республики Беларусь.
2. Инструкция обязательна для исполнения банками и
небанковскими кредитно-финансовыми организациями, в том числе их
филиалами (отделениями) (далее - банки).
3. Банк проводит идентификацию лиц, совершающих финансовую
операцию, или лиц, от имени которых действуют лица, совершающие
финансовую операцию, и приостанавливает финансовую операцию, если
хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в
террористической деятельности либо находящееся под контролем лиц,
занимающихся террористической деятельностью.
Приостановление финансовой операции производится не позднее
рабочего дня, в течение которого банком принято решение о
приостановлении либо получено от органа финансового мониторинга
постановление о приостановлении данной операции.
4. Банк не позднее рабочего дня, в течение которого была
приостановлена финансовая операция, направляет в орган финансового
мониторинга первый экземпляр специального формуляра регистрации
финансовой операции, подлежащей особому контролю (далее -
специальный формуляр).
5. Для регистрации специальных формуляров ведется журнал в
соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.
Банк вправе вносить в журнал другие необходимые дополнительные
сведения, в том числе сведения о приостановлении (возобновлении)
финансовых операций.
6. Приостановление финансовых операций с безналичными
денежными средствами осуществляется в следующем порядке:
6.1. при поступлении денежных средств клиенту начало срока
приостановления расходных операций на сумму поступивших средств
исчисляется с даты зачисления денежных средств на счет клиента;
6.2. при поступлении денежных средств клиенту без открытия
счета приостановление расходных операций на сумму поступивших
средств исчисляется с даты зачисления данных средств на счет,
предназначенный для учета средств на временной основе;
6.3. при списании денежных средств со счета клиента начало
срока приостановления расходных операций исчисляется с даты, когда
банком получена платежная инструкция клиента.
7. Приостановление иных финансовых операций осуществляется в
следующем порядке:
7.1. при осуществлении физическими лицами перевода денежных
средств без открытия счета банк проводит идентификацию лица,
совершающего финансовую операцию, принимает денежные средства у
лица, совершающего финансовую операцию, приостанавливает (до
получения информации из органа финансового мониторинга) финансовую
операцию и в этот же день информирует орган финансового мониторинга
путем направления специального формуляра. При этом денежные средства
зачисляются на счет, предназначенный для учета средств на временной
основе;
7.2. при осуществлении иных финансовых операций (операции с
ценными бумагами, операции с драгоценными металлами и драгоценными
камнями, валютно-обменные операции и другие) банк в случаях,
установленных законодательством Республики Беларусь, проводит
идентификацию лица, совершающего финансовую операцию, принимает
денежные средства и иные ценности у лица, совершающего финансовую
операцию, приостанавливает (до получения информации из органа
финансового мониторинга) финансовую операцию и в этот же день
информирует орган финансового мониторинга путем направления
специального формуляра. При этом средства, с которыми совершается
финансовая операция, учитываются банком на счетах, предназначенных
для учета средств на временной основе.
8. При проведении идентификации лиц, совершающих финансовые
операции, банк фиксирует их данные в соответствии со статьей 7
Закона с последующим занесением их в специальный журнал регистрации
данных о лицах, совершающих финансовые операции (далее - журнал).
Журнал ведется отдельно для физических лиц, юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей.
Журнал должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен
печатью банка и подписями руководителя и главного бухгалтера банка.
9. В период действия приостановления финансовой операции по
счету клиента запрещается проведение расходных операций на сумму
приостановленной финансовой операции.
10. На следующий рабочий день после получения банком извещения
органа финансового мониторинга о возобновлении приостановленной
финансовой операции банк осуществляет данную операцию в соответствии
с указанием клиента, если нет иных препятствий для осуществления
операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь.
11. Порядок возобновления финансовой операции определяется в
соответствии с локальными нормативными правовыми актами банка.
|
