НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
27 сентября 1995 г. N 610
УТВЕРЖДЕНО
Правлением Национального
банка Республики Беларусь
7 сентября 1995 г.
Протокол N 20
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ
РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
===
___________________________________________________________
Положение утратило силу Положением Национального банка
Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. N 59
[Изменения и дополнения:
Письмо Национального банка Республики Беларусь от
30 января 1996 г. N 28012/32 ;
Письмо Национального банка Республики Беларусь от
17 мая 1996 г. N 730 ;
Письмо Национального банка Республики Беларусь от
25 июня 1996 г. N 747 ;
Письмо Национального банка Республики Беларусь от
29 октября 1996 г. N 800 ;
Письмо Национального банка Республики Беларусь от
30 мая 1997 г. N 903
В соответствии с Законами Республики Беларусь "О банках и
банковской деятельности в Республике Беларусь", "О Национальном
банке Республики Беларусь", "Об акционерных обществах, обществах с
ограниченной ответственностью и обществах с дополнительной
ответственностью" устанавливается следующий порядок создания,
регистрации и прекращения деятельности банков на территории
Республики Беларусь.
1. Порядок создания банков
1.1. Банками являются государственные, акционерные,
кооперативные и другие учреждения, привлекающие денежные средства и
размещающие их в форме кредита, а также осуществляющие иные операции
на основании лицензии Национального банка Республики Беларусь.
1.2. Банки создаются участниками - физическими и юридическими
лицами. Общественные организации, преследующие политические цели,
министерства, ведомства, другие республиканские органы
государственного управления, за исключением республиканского органа
управления государственной собственностью, не могут выступать в
качестве учредителей (участников) банков, а исполнительные комитеты
местных советов народных депутатов могут являться учредителями
(участниками) банков по соглашению с вышестоящим органом
государственного управления.
Банки могут учреждаться на основе государственной, частной и
смешанной форм собственности. Уставный фонд банка формируется за
счет средств не менее чем трех участников. Каждый участник имеет
право владеть не более чем тридцатью пятью процентами уставного
фонда. Исключением являются банки, которые создаются с участием
государства.
В зависимости от способа формирования уставного капитала банки
могут создаваться в виде: акционерных обществ (закрытого или
открытого типа) и государственных банков.
1.3. Акционерным признается банк, имеющий уставный фонд,
разделенный на определенное число акций равной номинальной стоимости
и несущий ответственность по обязательствам только своим имуществом.
Банком, созданным в виде открытого акционерного общества, является
банк, акции которого распространяются путем открытой продажи или
подписки и их свободное хождение на рынке ценных бумаг не ограничено
иначе чем по закону. Банком, созданным в виде закрытого акционерного
общества, является банк, хождение акций которого на рынке ценных
бумаг запрещено или ограничено его Уставом.
Государственным банком является банк, созданный на основе
государственной собственности и по решению республиканских
законодательных и исполнительных органов.
1.4. Иностранные учредители могут создавать на территории
Республики Беларусь банки со 100-процентным собственным капиталом,
совместные банки на долевой основе с белорусскими соучредителями,
филиалы на правах юридического лица и представительства. Доля
иностранного капитала при создании совместного банка не должна
превышать 49 процентов.
Обязательным условием создания иностранных и совместных банков
является участие в числе учредителей иностранного банка. Со стороны
Республики Беларусь в качестве учредителей совместного банка могут
выступать как юридические, так и физические лица.
1.5. Вклады в уставный фонд или оплата акций могут
осуществляться как в денежной, так и неденежной форме.
К неденежному взносу относятся внесенные в счет учредительного
взноса в уставный фонд банка помещения, другие основные фонды,
имущество, используемые в банковской деятельности, организационные
расходы. Вклады в неденежной форме вносятся при условии, что в
денежной форме уставный фонд сформирован в минимальном размере,
установленном Национальном банком Республики Беларусь, и оцениваются
оценочной комиссией владельцев банка по стоимости на дату заключения
учредительного договора.
Датой заключения учредительного договора по созданию банка
считается дата его нотариального заверения в порядке, установленном
законодательством Республики Беларусь. Для вновь регистрируемых
банков применяется норма минимального уставного фонда, действующая
на день подачи документов на регистрацию.
Вклад не может быть представлен в виде имущества, если право
распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством
Республики Беларусь.
Стоимость и порядок внесения государственного имущества
определяется его собственником или уполномоченным им органом.
1.6. Иностранный учредитель вносит в уставный фонд иностранного
или совместного банка денежный или неденежный взнос с соблюдением
правил, изложенных в п. 1.5. Иностранный учредитель может сделать
свой денежный взнос в конвертируемой валюте либо в национальной
валюте, если она получена в Республики Беларусь в виде прибыли от
иностранных инвестиций, разрешенной в коммерческой деятельности, или
путем обмена конвертируемой валюты в банках Республики Беларусь.
1.7. Уставный фонд банка формируется за счет собственных
средств учредителей (акционеров, пайщиков) банка. Привлеченные и
заимствованные средства, кредиты не могут быть направлены на
формирование и пополнение уставного фонда банка. Участники банка
обязаны подтвердить наличие, объем и законность происхождения
средств, вносимых в уставный фонд банка, подлежащих декларированию.
Взносы в уставные фонды банков могут осуществляться как в
национальной денежной единице Республики Беларусь, так и в свободно
конвертируемой валюте.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 1.7 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка Республики Беларусь от 30 мая 1997 г.
N 903
1.7. Уставный фонд банка формируется за счет собственных
средств учредителей (акционеров, пайщиков) банка.
Привлеченные и заимствованные средства, кредиты не могут
быть направлены на формирование и пополнение уставного
фонда банка. Участники банка обязаны подтвердить наличие,
объем и законность происхождения средств, вносимых в
уставный фонд банка, подлежащих декларированию.
Учредители-участники резиденты оплачивают свои взносы в
уставные фонды банков только в национальной валюте
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 1.7 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка Республики Беларусь от 17 мая 1996 г.
N 730
1.7. Уставный фонд банка формируется за счет собственных
средств учредителей (акционеров, пайщиков) банка.
Привлеченные и заимствованные средства, кредиты не могут
быть направлены на формирование и пополнение уставного
фонда банка. Участники банка обязаны подтвердить наличие,
объем и законность происхождения средств, вносимых в
уставный фонд банка, подлежащих декларированию.
___________________________________________________________
При создании банка средства, поступающие в счет оплаты
уставного фонда, аккумулируются на временном накопительном счете,
открываемом в Главном управлении Национального банка Республики
Беларусь по месту расположения банка в зависимости от места
предстоящего рассмотрения учредительных документов. Для иностранных
банков (филиалов), банков с участием иностранного капитала счет
открывается в Национальном банке Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 1.7 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка Республики Беларусь от 17 мая 1996 г.
N 730
При создании банка средства, поступающие в счет оплаты
уставного фонда, аккумулируются на временном расчетном
счете, открываемом в Главном управлении Национального банка
Республики Беларусь по месту расположения банка в
зависимости от места предстоящего рассмотрения
учредительных документов. Для иностранных банков
(филиалов), банков с участием иностранного капитала счет
открывается в Национальном банке Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Средства с временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентский счет банка после его регистрации,
либо для возврата на счет учредителя. Операции по возврату средств
строго контролируются должностными лицами Национального банка
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 1.7 - в редакции письма Национального
банка от 29 октября 1996 г. N 800
Национальный банк Республики Беларусь устанавливает
плату за хранение на временном счете денежных средств,
внесенных учредителями вновь создаваемого банка в размере
ставки рефинансирования, действующей на протяжении этого
периода, с зачислением ее на временный счет. Средства с
временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентский счет банка после его
регистрации либо для возврата на счет учредителя. Плата за
хранение на временном счете денежных средств не
производится, если в процессе регистрации установлено, что
средства на счет внесены с нарушением абзаца первого
данного пункта. Операции по возврату средств строго
контролируются должностными лицами Национального банка
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
1.8. Национальный банк Республики Беларусь устанавливает в
качестве обязательного экономического норматива минимальный размер
уставного фонда и филиала на правах юридического лица.
1.9. К моменту подачи пакета учредительных документов на
регистрацию уставный фонд банка, филиала банка на правах
юридического лица должен быть оплачен полностью.
Уставный фонд банка, созданного в форме открытого акционерного
общества, формируется за счет выпуска именных акций и должен быть
полностью оплачен к дате проведения учредительной конференции.
Для действующих банков средства, поступающие в счет пополнения
уставного фонда от акционеров, участников банка, аккумулируются на
временном счете в порядке, аналогичном для вновь создаваемых банков.
При капитализации полученной по итогам отчетного года прибыли,
подтвержденной аудитором, в уставный фонд банка, временный счет не
открывался.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 1.9 - в редакции письма Национального
банка от 29 октября 1996 г. N 800
Для действующих банков средства, поступающие в счет
пополнения уставного фонда, к моменту подачи пакета
учредительных документов для перерегистрации Устава банка,
связанного с увеличением его уставного фонда, должны быть
зачислены на временный накопительный счет, открытый в
Национальном банке Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 1.9 дополнен абзацем третьим письмом Национального
банка Республики Беларусь от 17 мая 1996 г. N 730
___________________________________________________________
Средства, направляемые на увеличение уставного фонда
(нераспределенная прибыль) по решению собрания акционеров
(участников) не декларируются.
___________________________________________________________
Пункт 1.9 дополнен абзацем четвертым письмом Национального
банка от 29 октября 1996 г. N 800
___________________________________________________________
1.10. Банки, в том числе иностранные и совместные, а также
филиалы и представительства иностранных банков получают право на
деятельность и статус юридического лица с момента регистрации в
Национальном банке Республики Беларусь.
Подтверждением права банка или филиала иностранного банка на
совершение банковских операций служит лицензия Национального банка
Республики Беларусь.
1.11. Банки (их филиалы) и филиалы на правах юридического лица
уполномоченные Национальным банком Республики Беларусь на проведение
операций по купле и продажи иностранной валюты и платежных
документов в иностранной валюте за счет личных средств граждан
(далее - "уполномоченные банки"), могут создавать обменные пункты.
Перечень и порядок выполнения операций, проводимых обменным пунктом,
определяется Национальным банком Республики Беларусь.
Банки (филиалы) могут создавать структурные подразделения (на
уровне департамента, управления, отдела) - расчетно-кассовые центры,
расположенные в одном административно-территориальном регионе.
Деятельность расчетно-кассовых центров регулируется в соответствии с
нормативными актами и указаниями Национального банка Республики
Беларусь.
__________________________________________________________
Абзац второй пункта 1.11 - с изменениями, внесенными
письмом Национального банка от 29 октября 1996 г. N 800
Банки (филиалы) могут создавать структурные
подразделения - расчетно-кассовые центры, расположенные в
одном административно-территориальном регионе. Деятельность
расчетно-кассовых центров регулируется в соответствии с
нормативными актами и указаниями Национального банка
Республики Беларусь.
___________________________________________________________
1.12. Процедура рассмотрения и регистрации банка, филиала не
может превышать трех месяцев со дня подачи ходатайства и
учредительных документов в Главное управление Национального банка и
Национальный банк Республики Беларусь.
Неполный комплект документов к рассмотрению не принимается.
Процедура рассмотрения и регистрации банка и филиала
иностранного банка на правах юридического лица, образуемых на
территории свободной экономической зоны (СЭЗ) в качестве резидентов
зоны, не может превышать двух месяцев со дня подачи ходатайства и
учредительных документов.
___________________________________________________________
Пункт 1.12 дополнен абзацем третьим письмом Национального
банка от 29 октября 1996 г. N 800
___________________________________________________________
1.13. Документы банков, учрежденных на базе белорусского
капитала, филиалов на правах юридического лица, представляемые для
регистрации (перерегистрации), рассматриваются в течении 40 дней в
Главном управлении Национального банка по месту расположения
открываемого банка (филиала на правах юридического лица). Главное
управление составляет заключение о результатах рассмотрения
учредительных документов и вместе с комплектом учредительных
документов направляет в Национальный банк Республики Беларусь.
Главное управление в заключении должно отразить результаты
рассмотрения учредительных документов, включая полноту и
достоверность комплекта документов, соответствие их содержания
законодательству, нормативным актам и указаниям Национального банка
Республики Беларусь, полноту и законность оплаты уставного фонда за
счет собственных средств участников, внесение платы за регистрацию,
высказать мнение о профессионализме двух высших руководителей
(председателя правления, его первого заместителя - заместителя) и
главного бухгалтера банка и содержать конкретные выводы о готовности
будущего банка (филиалы на правах юридического лица) к выполнению
банковской деятельности.
Главные управления Национального банка Республики Беларусь
несут всю полноту ответственности за объективность и достоверность
заключения по учредительным документам.
Документы банков, образуемых на территории СЭЗ направляются для
рассмотрения непосредственно в Национальный банк Республики
Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 1.13 дополнен абзацем третьим письмом Национального
банка от 29 октября 1996 г. N 800
___________________________________________________________
1.14. Документы для перерегистрации банков, надзор за которыми
осуществляет непосредственно Национальный банк Республики Беларусь,
а также для первичной регистрации банков на основе или с участием
иностранного капитала, направляются в Национальный банк Республики
Беларусь, минуя его Главные управления. При последующем внесении
изменений в учредительные документы банков, созданных на основе или
с участием иностранного капитала, документы направляются в Главные
управления Национального банка Республики Беларусь.
1.15. Оценка профессиональной пригодности двух высших
руководителей (председателя правления, его первого заместителя -
заместителя) и главного бухгалтера банка (филиала на правах
юридического лица), осуществляется аттестационной комиссией
Национального банка, куда Советом или иным органом управления банком
направляются сведения о профессиональной пригодности вышеуказанных
лиц. Аттестация осуществляется до регистрации банка (филиала на
правах юридического лица) в период рассмотрения учредительных
документов Главным управлением Национального банка или Национальным
банком Республики Беларусь.
При замене или назначении одного из высших руководителей банка
(председателя правления, первого заместителя или главного
бухгалтера) новый руководитель может приступить к исполнению своих
обязанностей после подтверждения профессиональной пригодности
аттестационной комиссией Национального банка Республики Беларусь.
Оценка профессиональной пригодности двух высших руководителей
(директора или управляющего) и главного бухгалтера филиала без права
юридического лица осуществляется аттестационной комиссией
Главного управления Национального банка.
___________________________________________________________
Абзац третий пункта 1.15 - с изменениями, внесенными
письмом Национального банка Республики Беларусь от 25 июня
1996 г. N 747
Оценка профессиональной пригодности двух высших
руководителей (председателя правления, его первого
заместителя - заместителя) и главного бухгалтера филиала
без права юридического лица осуществляется аттестационной
комиссией Главного управления Национального банка.
___________________________________________________________
1.16. Решение о выдаче лицензий на совершение банковских
операций принимает Правление Национального банка Республики
Беларусь.
Учредители (участники) банка (филиала на правах юридического
лица) при получении от Главного управления Национального банка
отказа в выдаче лицензии на совершение банковских операций могут
обжаловать это решение Правления Национального банка Республики
Беларусь в течение месяца.
Национальный банк Республики Беларусь или его Главные
управления вправе отказать в регистрации и выдаче лицензии на
осуществление банковских операций в следующих случаях:
- несоответствия Устава и других документов законодательству
Республики Беларусь;
- отсутствия или незаконного происхождения собственных
финансовых ресурсов инвесторов для внесения в уставный фонд банка
(филиала на правах юридического лица), (по заключению аудиторской
организации или финансовых органов);
- профессиональной непригодности (по заключению аттестационной
комиссии Национального банка Республики Беларусь) двух высших
руководителей (председателя правления - директора, управляющего, его
первого заместителя - заместителя) и главного бухгалтера банка
(филиала на правах юридического лица);
- недостоверности представленной информации.
Решение Национального банка Республики Беларусь об отказе в
выдаче лицензии на осуществление банковских операций может быть
оспорено собранием акционеров, пайщиков или других владельцев банка
в судебном порядке.
1.17. При положительном решении вопроса о регистрации банка
Национальный банк Республики Беларусь производит регистрацию банка
посредством записи в книге регистрации банков (филиалов на правах
юридического лица) и выписывает лицензию на совершение банковских
операций в трех экземплярах: один экземпляр выдается банку (филиалу
на правах юридического лица), второй - остается в деле Национального
банка Республики Беларусь, третий - направляется его Главному
управлению.
Регистрация представительства иностранного банка осуществляется
без выдачи лицензии на совершение банковских операций.
1.18. О выдаче лицензии на совершение банковских операций и
произведенной регистрации Национальный банк Республики Беларусь
информирует:
а) в 5 дневный срок:
- руководителей Совета и правления (дирекции) банка;
Закрытое акционерное общество "Белорусский межбанковский
расчетный центр" (ЗАО БМРЦ) для включения в классификатор
предприятий и организаций (ОКПО);
- Главное управление Национального банка Республики Беларусь по
месту расположения банка;
б) в 10 дневный срок;
- Министерство финансов Республики Беларусь;
- Министерство статистики и анализа Республики Беларусь для
включения в государственные реестры и регистры Республики Беларусь;
- Государственную налоговую инспекцию по месту нахождения банка
для постановки его на учет в качестве налогоплательщика.
1.19. Банки в месячный срок письменно уведомляют Национальный
банк Республики Беларусь обо всех изменениях, вносимых в
учредительные документы. При изменении состава акционеров банка
посредством отчуждения акций и перехода в этой связи права
собственности, банком вносятся изменения в состав акционеров на
основании представленных документов. Банки обязаны в 5-дневный срок
сообщить Главным управлениям Национального банка об изменении
юридических адресов своих филиалов.
1.20. Представленные для регистрации или согласования изменений
учредительные документы должны быть нотариально удостоверены.
1.21. За выдачу лицензии на совершение банковских операций
банку (филиалу на правах юридического лица) взимается плата в
размере, эквивалентном 20 тысячам долларов США.
За выдачу лицензии на совершение операций в иностранной валюте
банку (филиалу на правах юридического лица) взимается плата в
размере, эквивалентном 10 тысячам долларов США.
За регистрацию представительства иностранного банка взимается
плата эквивалентная 10 тысячам долларов США.
При повторной выдаче лицензии, связанной с изменением Устава,
по инициативе участников банка, взимается плата в размере,
эквивалентном 4 тыс. долларов США.
Плата за выдачу лицензии зачисляется в доход Национального
банка Республики Беларусь по статье "Прочие доходы".
2. Порядок выдачи лицензии на совершение
банковских операций и регистрации банков
2.1. Для получения лицензии на совершение банковских операций
Советом или иным органом управления банка представляются следующие
документы, составленные и утвержденные в соответствии с
законодательством:
2.1.1. Ходатайство о выдаче лицензии на совершение банковских
операций с экономическим обоснованием необходимости создания банка.
2.1.2. Учредительный договор, протокол собрания учредителей.
2.1.3. Устав банка. При создании банка в форме акционерного
общества к Уставу прилагается список акционеров банка.
Списки акционеров (участников) банка должны содержать следующие
сведения:
- наименование организации, предприятия-акционера (участника)
банка;
- почтовый адрес;
- номер расчетного счета с указанием банковского учреждения в
котором открыт счет;
- сумму взноса в уставный фонд;
- количество принадлежащих акций;
- доля участия в уставном фонде банка.
2.1.4. Прогнозный баланс банка и расчет его плана доходов,
расходов и прибыли на конец первого года деятельности.
2.1.5. Декларации об источниках инвестиций в уставный фонд
банка, заключения финансовых органов о наличии и законности
происхождения собственных средств участников банка. Заключением
финоргана может быть справка, подтверждающая объем и источники
инвестиции, указанные в декларации инвестора. Декларации
представляются на объем инвестируемых финансовых ресурсов и
неденежные взносы.
___________________________________________________________
Пункт 2.1.5 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка от 29 октября 1996 г. N 800
2.1.5. Декларации об источниках инвестиций в уставный
фонд банка, заключения аудиторской организации или
финансовых органов о наличии и законности происхождения
собственных средств участников банка. Заключением финоргана
может быть справка, подтверждающая объем и источники
инвестиции, указанные в декларации инвестора. Декларации
представляются на объем инвестируемых финансовых ресурсов и
неденежные взносы.
___________________________________________________________
2.1.6. Сведения о профессиональной пригодности двух высших
руководителей (председателя правления, его первого заместителя -
заместителя) и главного бухгалтера банка.
2.1.7. Документ, подтверждающий разрешение собственника
имущества либо уполномоченного им органа на отчуждение
государственного имущества, если банк учрежден на основе
государственной формы собственности или смешанной с участием
государственной.
2.1.8. Заключение Главного управления Национального банка о
целесообразности создания на их территории банка (филиала).
2.1.9. Акт оценочной комиссии владельцев о стоимости
неденежного вклада, вносимого в уставный фонд.
2.2. Для получения разрешения на совершение банковских операций
банку, создаваемому на основе или с участием иностранного капитала,
необходимо представить в Национальный банк Республики Беларусь
следующие документы:
2.2.1. Ходатайство о выдаче лицензии на совершение банковских
операций с экономическим обоснованием необходимости создания банка.
2.2.2. Учредительный договор, протокол собрания учредителей.
2.2.3. Устав банка.
2.2.4. Прогнозный баланс банка и расчет плана доходов, расходов
и прибыли на конец первого года деятельности.
2.2.5. Сведения о профессиональной пригодности двух высших
руководителей (председателя правления, его первого заместителя -
и главного бухгалтера банка).
2.2.6. Декларации об объемах и источниках инвестиций в уставный
фонд банка, заключения аудиторской организации или финансовых
органов о наличии и законности происхождения собственных средств. В
случае внесения иностранным инвестором средств в свободно
конвертируемой валюте представление деклараций не требуется.
2.2.7. Документы, подтверждающие согласие контрольного органа
страны иностранного учредителя на его участие в создании банка в
Республике Беларусь и содержащие доказательства его юридического
статуса и платежеспособности. В отношении физических лиц -
рекомендации не менее чем от двух иностранных юридических лиц, одно
из которых представляет первоклассный банк, в котором находится из
которых представляет первоклассный банк, в котором находится счет
участника или физического лица. Рекомендации представляются от лиц с
известной платежеспособностью.
Документы представляются на языке заявителя, белорусском
(русском) языке, легализованные в установленном порядке.
2.2.8. Заключение Главного управления Национального банка о
целесообразности создания банка.
2.2.9. Акт оценочной комиссии от владельцев банка о стоимости
неденежного вклада, вносимого в уставный фонд.
2.3. Учредительные документы банка, создаваемого в форме
акционерного общества должны содержать сведения о видах и категориях
выпускаемых акций, их количестве и номинальной стоимости,
соотношении акций для различных видов и категорий, полный перечень
ограничений хождения акций закрытого акционерного общества.
3. Порядок регистрации филиалов
и представительств банков.
3.1. Банки могут открывать филиалы и представительства и
наделять их правами в пределах своей компетенции (Устава), которые
отражаются в Положении о филиале (представительстве). Филиалы банков
не являются юридическими лицами.
Филиалы осуществляют свою деятельность в рамках лицензии,
полученной создавшим их банком. Использование слова "банк" в
названии филиала не допускается.
___________________________________________________________
Абзац второй пункта 3.1. - с изменениями, внесенными
письмом Национального банка от 29 октября 1996 г. N 800
Филиалы осуществляют свою деятельность в рамках
лицензии, полученной создавшим их банком.
___________________________________________________________
Представительства не имеют права осуществлять банковские
операции и создаются с целью обеспечения основной деятельности
банка.
3.2. Для регистрации филиалов и представительств банки
направляют в адрес Национального банка Республики Беларусь решение
компетентного органа банка о создании филиала (представительства).
Плата за регистрацию филиала, представительства банков не
взимается.
3.3. О внесении филиала в книгу регистрации филиалов банков и
присвоении номера направляется сообщение банку, ЗАО " БМРЦ" Главному
управлению Национального банка (по месту расположения головного
банка и по месту открытия филиала).
3.4. Банк, имеющий филиалы и представительства, должен
представлять в Национальный банк Республики Беларусь Положение о
филиале (представительстве) для последующего контроля.
3.5. Филиалы банков, зарегистрированные Национальным банком
Республики Беларусь в установленном порядке, в случае задержки
начала их деятельности более чем на 6 месяцев с момента регистрации
закрываются. Контроль за соблюдением данного срока осуществляет
Главное управление Национального банка по месту нахождения филиала.
4. Порядок регистрации филиалов и
представительств иностранных банков
4.1. Иностранные банки могут открывать филиалы и
представительства и наделять их правами в пределах своей компетенции
(Устава) в рамках законодательства Республики Беларусь и нормативных
актов и указаний Национального банка Республики Беларусь.
4.2. Свою деятельность филиалы иностранных банков осуществляют
на основании лицензии на совершение банковских операций, полученной
от Национального банка Республики Беларусь.
4.3. Иностранный банк вносит в уставный фонд филиала денежный
вклад в конвертируемой валюте либо путем обмена конвертируемой
валюты в банках Республики Беларусь.
4.4. Для создания филиала иностранного банка на правах
юридического лица на территории Республики Беларусь иностранный банк
представляет Национальному банку Республики Беларусь следующие
документы:
4.4.1. Ходатайство с экономическим обоснованием создания
филиала со ссылкой на решение компетентного органа управления
банком, с указанием полного наименования головного банка, даты и
места его регистрации.
4.4.2. Решение местных органов управления, на чьей территории
он будет размещаться, о согласии на открытие филиала.
4.4.3. Сведения о профессиональной пригодности двух высших
руководителей (директора, управляющего, его заместителя) и главного
бухгалтера филиала.
4.4.4. Прогнозный баланс филиала и расчеты плана доходов,
расходов и прибыли на конец первого года деятельности.
4.4.5. Положение о филиале.
4.4.6. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа
страны иностранного банка на открытие филиала в Республике Беларусь,
содержащий подтверждение юридического статуса банка и его
платежеспособности;
4.4.7. Заключение Главного управления Национального банка о
целесообразности создания на их территории филиала
(представительства) иностранного банка.
4.5. Для создания представительства иностранного банка на
территории Республики Беларусь иностранный банк представляет
Главному управлению Национального банка следующие документы:
4.5.1. Ходатайство с обоснованием создания представительства с
указанием полного наименования головного банка, даты и места
регистрации банка. Ходатайство должно быть основано на решении
компетентного органа управления банка о создании представительства.
4.5.2. Решение местных органов управления о согласии на
открытие представительства.
4.5.3. Положение о представительстве.
4.5.4. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа
страны иностранного банка на открытие представительства в Республике
Беларусь, содержащий доказательства юридического статуса банка и его
платежеспособности.
4.6. Все документы для регистрации филиалов и представительств
иностранных банков представляются на языке иностранных учредителей и
на белорусском (русском) языке, легализованные в установленном
порядке.
Контроль за подготовкой документов к их регистрации, а также
регистрацию осуществляет лицензионно-правовой отдел Департамента
надзора за банками Национального банка Республики Беларусь.
4.7. При необходимости Национальный банк Республики Беларусь
может запросить представление Устава иностранного банка и отчет о
его деятельности.
4.8. Общее долевое участие иностранного капитала в уставных
фондах банков, образуемых на территории СЭЗ в качестве резидентов
зоны, не ограничено.
___________________________________________________________
Положение дополнено пунктов 4.8 письмом Национального банка
от 29 октября 1996 г. N 800
___________________________________________________________
5. Регистрация изменений и дополнений,
внесенных в учредительные документы банка,
филиала на правах юридического лица
5.1. Для согласования изменений и дополнений в Устав (Положение
о филиале), учредительные документы Национальному банку Республике
Беларусь (его органам на местах) представляются в порядке,
установленном для регистрации, следующие документы:
- протокол (выписка из протокола) собрания участников банка о
внесении изменений и дополнений в Устав банка (Положение о филиале);
- перечень всех изменений и дополнений, вносимых в Устав
(Положение о филиале), учредительные документы за подписью
председателя Совета банка.
Назначение новых лиц на должности двух высших руководителей
(председателя правления - директора, управляющего, его первого
заместителя - заместителя) и главного бухгалтера банка (филиала на
правах юридического лица) осуществляется после подтверждения их
профессиональной пригодности комиссией Национального банка.
5.2. В срок, определенный для уведомления об изменениях
учредительных документов, банки сообщают Национальному банку
Республики Беларусь об изменениях состава владельцев и их доле в
уставном фонде. Новые инвесторы обязаны подтвердить законность
происхождения своих собственных средств.
5.3. Если изменение учредительных документов влечет за собой
изменение лицензии на совершение банковских операций, то оформляется
новая лицензия с сохранением прежнего регистрационного номера.
5.4. Филиалы банков, зарегистрированные Национальным банком
Республики Беларусь в установленном порядке обязаны приступить к
выполнению банковских операций в срок до 6 месяцев с момента
регистрации, по истечению которого филиалы закрываются. Контроль за
соблюдением данного срока осуществляют Главные управления
Национального банка по месту нахождения филиала.
6. Порядок прекращения деятельности банков
6.1. Ликвидация банка, филиала и представительства иностранного
банка осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством
Республики Беларусь.
Объявление о прекращении деятельности банка, филиала и
представительства иностранного банка публикуется в печати. С момента
принятия решения о ликвидации банка и назначения ликвидационной
комиссии лицензия на совершение банковских операций отзывается,
закрывается корреспондентский счет банка, запись о регистрации банка
в Книге регистрации коммерческих банков, действующих на территории
Республики Беларусь, аннулируется.
Расчеты с кредиторами ликвидируемого банка осуществляются со
счета ликвидационной комиссии. В этой связи прекращается
представление отчетности Национальному банку Республики Беларусь, за
исключением баланса ликвидационной комиссии, представляемого на
каждую отчетную дату, до завершения работы ликвидационной комиссии.
После утверждения ликвидационного баланса и отчета
ликвидационной комиссии о завершении работы по ликвидации банка в
средствах массовой информации помещается соответствующее сообщение.
___________________________________________________________
Пункт 6.1 - с изменениями, внесенными письмом Национального
банка Республики Беларусь от 17 мая 1996 г. N 730
6.1. Ликвидация банка, филиала и представительства
иностранного банка осуществляется в порядке,
предусмотренном законодательством Республики Беларусь.
Объявление о прекращении деятельности банка, филиала и
представительства иностранного банка публикуется в печати.
Записи об их регистрации в Книге регистрации банков,
расположенных на территории Республики Беларусь,
аннулируются, о чем сообщается в средствах массовой
информации.
___________________________________________________________
6.2. Деятельность банка может быть прекращена по инициативе
акционеров, пайщиков, других владельцев банка, по решению
Национального банка Республики Беларусь путем его реорганизации
(слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования) или
ликвидации, на основании решения суда о банкротстве банка.
Решение о реорганизации банка принимается общим собранием
владельцев банка и доводится до сведения всех участников и лиц,
состоящих в договорных отношениях с банком. Реорганизация банка
влечет переход прав и обязанностей, принадлежащих банку, к его
правопреемникам. При слиянии банка с другим банком все имущественные
права и обязанности переходят к банку, возникшему в результате
слияния. При присоединении банка к другому банку к последнему
переходят все имущественные права и обязанности присоединенного
банка. При разделении банка к созданному в результате этого банку
переходят по разделительному балансу в соответствующих частях
имущественные права и обязанности реорганизуемого банка. При
выделении из банка одного или нескольких новых банков к каждому из
них переходят по разделительному балансу имущественные права и
обязанности реорганизуемого банка. При преобразовании,
осуществляющемся путем реорганизации банка в банк иного вида, к
вновь возникшему банку переходят все имущественные права и
обязанности прежнего банка.
При реорганизации банка вносятся необходимые изменения в
учредительные документы и производится его перерегистрация в
установленном порядке.
6.3. Национальный банк Республики Беларусь вправе отозвать
выданную банку лицензию на совершение банковских операций.
Решение Национального банка Республики Беларусь о принудительной
ликвидации банка может быть оспорено его учредителями в судебном
порядке. Решение об отзыве лицензии принимает Совет директоров
Национального банка Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Абзац первый пункта 6.3 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка Республики Беларусь от 25 июня 1996 г.
N 747
6.3. Национальный банк Республики Беларусь вправе
отозвать выданную банку лицензию на совершение банковских
операций. Решение Национального банка Республики Беларусь о
принудительной ликвидации банка может быть оспорено его
учредителями в судебном порядке. Решение об отзыве лицензии
принимает Правление Национального банка Республики
Беларусь.
___________________________________________________________
Лицензия может быть отозвана в случаях:
- задержки начала деятельности банка более чем на шесть месяцев
с момента регистрации;
- нарушения законодательств Республики Беларусь, своего Устава
(Положения), предписаний, нормативных актов и указаний Национального
банка Республики Беларусь;
- выявления недостоверных сведений, на основании которых выдана
лицензия;
- неоднократного на протяжении отчетного периода представления
недостоверной отчетности, которая скрывает действительное положение
дел.
До отзыва лицензии Национальный банк Республики Беларусь ставит
вопрос перед акционерами, пайщиками или другими владельцами банка
либо соответствующим государственным органом:
- о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению банка;
- о реорганизации банка;
- о замене руководства банка;
- о ликвидации банка.
При отзыве лицензии на совершение банковских операций
ликвидация банка осуществляется ликвидационной комиссией,
назначаемой Национальным банком Республики Беларусь.
Заявление Национального банка Республики Беларусь о
неплатежеспособности данного банка, с резолюцией общего собрания
акционеров (пайщиков) банка и заявление кредиторов представляются в
суд для возбуждения дела о банкротстве. Обязательным условием
является наличие заключения Национального банка Республики Беларусь
о неплатежеспособности банка.
При принятии решения о признании банка банкротом создается
ликвидационная комиссия.
Ликвидационная комиссия помещает в официальной печати по месту
нахождения банка публикацию о его ликвидации, о порядке и сроке
подачи кредиторами заявления о претензиях. Срок для подачи заявления
о претензиях не может быть меньше двух месяцев со дня публикации.
Порядок работы ликвидационной комиссии, определен Регламентом
работы ликвидационной комиссии, утвержденным Правлением
Национального банка Республики Беларусь.
С выходом настоящего Положения утрачивают силу:
1. Положение о порядке создания и ликвидации банков на
территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением
Национального банка Республики Беларусь 9 августа 1993 года N 189 и
дополнения к нему, изложенные в письмах от 10.12.93 N 241, от
10.06.94 N 340, от 01.11.94 N 420, от 12.12.94 N 445.
Приложения:
Приложение 1.
Положение о порядке создания, регистрации и деятельности
за рубежом и на территории государств, ранее входивших в состав
СССР, банков на основе или с участием белорусского капитала,
филиалов (представительств) белорусских банков и регулирования
их деятельности.
Приложение 2.
Типовое положение о расчетно-кассовом центре.
Управление методологии и анализа.
Приложение 1
к Положению о порядке создания
и прекращения деятельности банков
на территории Республики Беларусь
ПОЛОЖЕНИЕ
о порядке создания, регистрации и деятельности
за рубежом банков на основе или с участием
белорусского капитала, филиалов (представительств)
белорусских банков и регулирования их деятельности
В соответствии с Законами Республики Беларусь "Об
инвестиционной деятельности", "О Национальном банке Республики
Беларусь", "О банках и банковской деятельности в Республике
Беларусь", постановлением Верховного Совета Республики Беларусь "О
временном порядке проведения валютных операций на территории
Республики Беларусь" и постановлением Кабинета Министров Республики
Беларусь "Об инвестиционной деятельности белорусских субъектов
хозяйствования за границей" устанавливается следующий порядок
создания, регистрации и деятельности за рубежом банков с участием
белорусского капитала и филиалов (представительств) белорусских
банков.
1. Участниками банков, создаваемых за рубежом на основе или с
участием белорусского капитала, могут быть юридические и физические
лица, получившие в установленном порядке право на
внешнеэкономическую деятельность, и банки с правом совершения
операций в валюте.
Общественные объединения, преследующие политические цели, не
могут выступать в качестве учредителей (участников) банков.
2. Открытие филиалов и представительств банков, банков на
основе или с участием белорусского капитала, учреждаемых за
пределами Республики Беларусь, осуществляется по лицензии
Национального банка Республики Беларусь с обязательной последующей
их регистрацией и внесением изменений в учредительные документы.
3. Средства в оплату уставных фондов банка или филиала банка
могут вноситься в денежной и неденежной форме. Оплата не может быть
представлена в виде имущества, если право распоряжения им ограничено
законодательством Республики Беларусь или заключенными
международными договорами.
4. Внесению средств в уставный фонд, покупке акций, передачи
головным банком филиалу дотационного капитала (если создаваемый
филиал не является юридическим лицом) предшествует получение
лицензии (разрешения) на совершение валютной операции, связанной с
движением капитала, в Национальном банке Республики Беларусь.
Процедура получения разрешения предусматривает представление
физическими и юридическими лицами:
- документов, подтверждающих законность наличия источников
иностранной валюты;
- хозяйствующими субъектами - разрешения на осуществление
внешнеэкономической деятельности, полученного в установленном
порядке;
- банками - решения органа управления банка.
При выдаче лицензии (разрешения) на совершение валютных
операций, связанных с движением капитала, открытием филиала,
Национальный банк вправе затребовать у юридических лиц копии
нормативных актов страны, заверенные в установленном порядке в
которой они создаются, регламентирующих создание, деятельность и
налогообложение банков и филиалов.
5. В течение месяца с момента регистрации за рубежом банки на
основе или с участием белорусского капитала, филиалы
(представительства) белорусских банков должны представить Устав
(Положение) и копию свидетельства о регистрации в Национальный банк
Республики Беларусь, который заносит их в реестр банков с участием
белорусского капитала, филиалов (представительств) белорусских
банков за рубежом.
6. После осуществления регистрации в Национальном банке
Республики Беларусь инвестор вправе внести вклад в уставный фонд
банка, филиала, учреждаемого за пределами республики. Если
законодательством страны место нахождения банка (филиала)
предусмотрено иное, то с разрешения Национального банка Республики
Беларусь до регистрации в уставный фонд вносится минимально
необходимая сумма.
Любые последующие операции по счетам банков (филиалов),
открытых за рубежом, связанные с движением капитала с территории
республики, требуют разрешения Национального банка Республики
Беларусь.
7. Белорусские учредители совместного банка ежегодно
представляют Национальному банку Республики Беларусь информацию о
внесенных ими средствах в банк и отчет о прибыли, полученной и
перечисленной в республику за отчетный период.
Банк представляет Национальному банку Республики Беларусь
отчетность, обособлено выделяя в ней зарубежный филиал.
Регулирование деятельности банка осуществляется в целом, включая
иностранный филиал.
Филиалы банка контролируются по месту нахождения головного
банка.
8. Прибыль, получаемая от деятельности зарубежных банков,
филиалов (представительств), облагается налогом в соответствии с
законодательством Республики Беларусь, если иное не предусмотрено
международными договорами. Ответственность за своевременный перевод
в республику прибыли в полном объеме несут белорусские участники
зарубежных банков, филиалов (представительств).
9. Национальный банк Республики Беларусь информирует
Министерство финансов, Министерство статистики и анализа о
зарегистрированных банках и филиалах (представительствах) за
рубежом.
Управление методологии и анализа.
Приложение 2
___________________________________________________________
Приложение 2 - "Типовое положение о расчетно-кассовом
центре" отменено письмом Национального банка от 29 октября
1996 г. N 800
ТИПОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ
о расчетно-кассовом центре ________________
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Расчетно-кассовый центр создается по решению Банка.
Банк может делегировать право на создание расчетно-кассовых
центров своим филиалам.
1.2. Расчетно-кассовый центр (в дальнейшем - "расчетный
центр") является структурным подразделением Банка (филиала)
________________ N ______________ в _____ , расположенным
вне места его нахождения и в пределах одного
административно-территориального региона, осуществляющим в
пределах предоставленных полномочий банковские операции.
1.3. Основными задачами расчетного центра являются:
- увеличение объема банковских услуг;
- расширение диапазона банковских услуг с целью более
широкого и качественного обслуживания клиентов, увеличения
их качества, в том числе в сельской местности.
___________________________________________________________
Абзац четвертый пункта 1.3 исключен письмом Национального
банка Республики Беларусь от 25 июня 1996 г. N 747
- обеспечение валютного обслуживания клиентов.
1.4. Операции расчетно-кассового центра входят в единый
опердень Банка (филиала). Все его операции включаются в
баланс Банка (филиала).
1.5. Банк (филиал) наделяет расчетный центр имуществом,
необходимым для осуществления его деятельности, в том числе
обеспечивает оборудованием, помещением, соответствующим
требованиям безопасности, а также законодательными и
нормативными актами, инструктивными и справочными
материалами.
Банк (филиал) отвечает по обязательствам расчетного
центра всем принадлежащим ему имуществом, на которое по
законодательству может быть обращено взыскание.
1.6. Банки гарантируют тайну по операциям, счетам и
вкладам клиентов. Справки по операциям и счетам юридических
лиц могут выдаваться самим юридическим лицам, следственным
органам, судам, Национальному банку Республики Беларусь,
Контрольной палате Республики Беларусь, аудиторским
организациям, налоговым органам по вопросам
налогообложения, а также финансовым органам по вопросам,
связанным с выделением бюджетных ассигнований.
Справки о вкладчике (физическом лице) и об операциях по
вкладу могут быть выданы:
- органам дознания, предварительного следствия и
судам по находящимся в их производстве уголовным делам, по
которым в соответствии с законом может быть применена
конфискация имущества, а также судам по гражданским делам,
вытекающим из уголовных дел;
- судам по находящимся в их производстве гражданским
делам о взыскании алиментов (при отсутствии заработка или
другого имущества, на которое может быть обращено
взыскание) либо о разделе вклада, являющегося совместной
собственностью супругов, взыскании сумм, полученных в виде
займов, и другим делам;
- государственным нотариальным конторам по
наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков.
Лица, виновные в разглашении тайны вклада, привлекаются
к ответственности в соответствии с законодательством.
1.7. Место расположения расчетного центра:
____________________
2. ОПЕРАЦИИ РАСЧЕТНОГО ЦЕНТРА
2.1. Расчетный центр осуществляет комплекс банковских
услуг для физических лиц в соответствии с
законодательством.
___________________________________________________________
Пункт 2.1 - с изменениями, внесенными письмом Национального
банка Республики Беларусь от 30 января 1996 г. N 28012/32
2.1. Расчетный центр осуществляет комплекс банковских
услуг для физических и юридических лиц в соответствии с
законодательством.
2.2. Расчетный центр проводит следующие операции:
а) привлечение во вклады свободных денежных средств
граждан;
б) прием платежей от населения;
в) продажа и покупка ценных бумаг;
г) покупка и продажа иностранной валюты юридическим и
физическим лицам;
___________________________________________________________
Подпункт "г" пункта 2.2 - с изменениями, внесенными письмом
Национального банка Республики Беларусь от 25 июня 1996 г.
N 747
г) покупка и продажа наличной иностранной валюты;
д) покупка, продажа (оплата) чеков и других платежных
документов;
е) прием на экспертизу денежной наличности и платежных
документов.
2.3. Комиссионное вознаграждение за выполнение указанных
операций взимается в соответствии с тарифом, установленным
Банком (филиалом) и договором, заключенным между расчетным
центром и клиентом.
2.4. Все операции в расчетном центре выполняются в
соответствии с законодательством, требованиями
Национального банка Республики Беларусь и порядком,
установленным в _______________________ .
2.5. Порядок хранения ценностей в нерабочее время, а
также порядок хранения документов и других носителей
информации, составляющей коммерческую тайну, печатей и
штампов устанавливается управляющим филиалом в соответствии
с установленными требованиями Национального банка
Республики Беларусь.
3. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ
3.1. Учет и документооборот в расчетном центре
осуществляются в соответствии с требованиями Национального
банка Республики Беларусь, _______________________ и
филиала.
Расчетный центр обязан ежедневно в необходимом объеме
представлять Банку (филиалу) бухгалтерскую отчетность и
другие сведения по его требованию.
3.2. Банк (филиал) устанавливает расчетному центру лимит
аванса в рублях и иностранной валюте в размерах,
обеспечивающих работу центра в течение рабочего дня.
3.3. Все поступившие в расчетный центр в течение
операционного дня ценности оприходуются в установленном
порядке и инкассируются в Банке (филиале).
3.4. Доставка в расчетный центр и вывоз из него в Банк
(филиал) ценностей производятся в соответствии с
требованиями Национального банка Республики Беларусь.
4. ШТАТ РАСЧЕТНОГО ЦЕНТРА
4.1. Штатная численность расчетного центра
устанавливается Банком (филиалом).
4.2. Работники центра назначаются на должность приказом
по Банку (филиалу).
5. РЕВИЗИЯ ВАЛЮТНЫХ И ИНЫХ ЦЕННОСТЕЙ
5.1. Ревизия валютных и иных ценностей, находящихся в
расчетном центре, и проверка их хранения проводятся в
порядке и сроки, определенные нормативными документами
Национального банка Республики Беларусь.
5.2. Ревизия (проверка) проводится по распоряжению Банка
(филиала).
6. ЛИКВИДАЦИЯ РАСЧЕТНОГО ЦЕНТРА
6.1. Расчетный центр ликвидируется в установленном
законодательством и Уставом Банка (Положением о филиале)
порядке.
<<< Главная
страница | < Банковское законодательство
|
