ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
29 марта 2001 г. № 66
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О БАНКОВСКОМ ПЕРЕВОДЕ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 84, 8/8322)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 декабря 2002 г. № 251 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 15, 8/9014)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 87, 8/9813)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 2003 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 19, 8/10459)
;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., № 78, 8/10989)
;
Приостановление действия:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., № 91, 8/7204)
.
Правление Национального банка Республики Беларусь
постановляет:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о банковском переводе с
учетом замечаний и предложений, высказанных на заседании Правления.
2. Департаменту платежной системы и информатизации в
2-недельный срок доработать указанную Инструкцию с учетом замечаний
и предложений, высказанных на заседании Правления.
3. Разрешить банкам Республики Беларусь до 1 февраля 2002 г.
использовать платежные требования (ф.0401890001), платежные
поручения (ф.0401600002), платежные требования-поручения
(ф.0401890004) для осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях в форме банковского перевода, если сторонами по банковскому
переводу являются клиенты банков Республики Беларусь.
4. Признать утратившими силу:
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь,
утвержденное постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 декабря 1996 г. (протокол № 36) (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1997 г., № 10);
Дополнение 1 к Положению о безналичных расчетах в Республике
Беларусь от 31 января 1997 г. № 849 (регистрационный № 1819/12 от
11.04.1997), утвержденное Правлением Национального банка Республики
Беларусь 31 декабря 1998 г. № 148 (протокол от 29.12.1998 № 19.2)
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
7, 8/17);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.7 "Об утверждении дополнения 2 к Положению о
безналичных расчетах в Республике Беларусь от 31 января 1997 г. №
849 (рег.№ 1819/12 от 11.04.1997)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 1999 г., № 58, 8/598);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.4 "Об утверждении изменений и дополнений в
Положение о безналичных расчетах в Республике Беларусь, утвержденное
постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от
27 декабря 1996 г. (протокол № 36)" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2000 г., № 16, 8/2033);
Инструкцию о международных расчетах в форме банковского
перевода, утвержденную протоколом заседания Правления Национального
банка Республики Беларусь от 23 декабря 1997 г. № 28.10 (Бюллетень
нормативно-правовой информации, 1998 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 9 июля 1999 г. № 11.5г "Об утверждении дополнения 1 к Инструкции
о международных расчетах в форме банковского перевода от 6 января
1998 г. № 2 (рег.№ 2238/12 от 16.01.1998)" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., № 60, 8/639);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 24 июня 1999 г. № 9.11 "Об утверждении Порядка оформления
расчетных документов при уступке требования и переводе долга"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., №
59, 8/621);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.3 "Об утверждении Инструкции об операциях
по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 10, 8/2009);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 28 сентября 2000 г. № 24.11 "О внесении изменения в Инструкцию об
операциях по безналичным расчетам в иностранной валюте на территории
Республики Беларусь, утвержденную постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. № 25.3"
(Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., №
101, 8/4255);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 25 ноября 1999 г. № 25.7 "Об утверждении Разъяснения об учете
расчетных документов, не оплаченных в срок со спецссудного счета"
(Бюллетень нормативно-правовой информации, 2000 г., № 3);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 30 декабря 1999 г. № 29.2 "Об утверждении Порядка инвентаризации
картотек расчетных документов, не оплаченных в срок" (Национальный
реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 17, 8/2592);
постановление Правления Национального банка Республики Беларусь
от 18 мая 2000 г. № 11.7 "Об утверждении Инструкции о списании в
бесспорном порядке на основании исполнительных документов средств в
белорусских рублях в пользу нерезидентов, не имеющих счетов в банках
Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2000 г., № 55, 8/3545).
5. Пункты 1 и 4 настоящего постановления вступают в силу с 1
июля 2001 г.
Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ
УТВЕРЖДЕНО
Постановление Правления
Национального банка
Республики Беларусь
29.03.2001 № 66
ИНСТРУКЦИЯ
о банковском переводе
Инструкция о банковском переводе (далее - Инструкция)
разработана в соответствии со статьями 26, 237, 259, 260, 280, 283
Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., № 106, 2/219) и
определяет порядок осуществления безналичных расчетов в белорусских
рублях и иностранной валюте в форме банковского перевода. Настоящая
Инструкция обязательна для исполнения банками и небанковскими
кредитно-финансовыми организациями (далее - банки), юридическими
лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами.
Раздел I. Общие положения
1. Термины, используемые в настоящей Инструкции, означают
следующее:
1.1. банковский перевод - последовательность операций,
начинающаяся с выдачи инициатором платежа платежных инструкций, в
соответствии с которыми один банк (банк-отправитель) осуществляет
перевод денежных средств за счет плательщика в другой банк
(банк-получатель) в пользу лица, указанного в платежных инструкциях
(бенефициара). Банковский перевод завершается акцептом
банком-получателем платежного поручения банка-отправителя. Случаи,
когда платежное поручение банка-отправителя считается акцептованным
банком-получателем, определены Банковским кодексом Республики
Беларусь.
Если счета плательщика и бенефициара находятся в одном банке,
то банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице.
Если банковский перевод осуществляется от имени банка, то банк
является плательщиком по банковскому переводу.
Если банковский перевод осуществляется в пользу банка, то банк
является бенефициаром (взыскателем) по банковскому переводу;
1.2. уполномоченный банк - банк-резидент, осуществляющий
операции по банковским переводам на основании соответствующей(их)
лицензии(й) Национального банка Республики Беларусь;
1.3. денежные средства, валюта - обобщающие понятия, включающие
в себя иностранную валюту и белорусские рубли;
1.4. клиенты - юридические лица (кроме банков), их филиалы,
другие обособленные подразделения, выделенные этими юридическими
лицами на отдельный баланс, органы государственной власти и
управления, физические лица, индивидуальные предприниматели,
обслуживаемые банками по операциям, связанным с осуществлением
банковских переводов;
1.5. плательщик - банк или клиент, за счет денежных средств
которого осуществляется банковский перевод;
1.6. бенефициар - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется банковский перевод;
1.7. взыскатель - банк или клиент, в пользу которого
осуществляется списание денежных средств со счетов плательщиков в
бесспорном порядке;
1.8. стороны по банковскому переводу - плательщик и бенефициар
(взыскатель);
1.9. участники банковского перевода - банки, участвующие в
операциях по осуществлению банковского перевода;
1.10. в зависимости от состава участников банковские переводы
подразделяются на:
международный банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, среди участников которого есть уполномоченный банк и
банк-нерезидент;
внутренний банковский перевод - банковский перевод денежных
средств, участниками которого являются только уполномоченные банки;
1.11. в зависимости от состава сторон и участников банковские
переводы подразделяются на:
банковский перевод за границу - банковский перевод за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу нерезидента или в
пользу резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
банковский перевод из-за границы - банковский перевод в пользу
резидента - клиента уполномоченного банка за счет нерезидента или за
счет резидента, который является клиентом банка-нерезидента;
прочие банковские переводы - банковские переводы за счет
резидента - клиента уполномоченного банка в пользу резидента -
клиента уполномоченного банка;
1.12. банк-корреспондент - банк, с которым уполномоченным
банком установлены корреспондентские отношения с открытием
корреспондентского счета (корреспондент со счетом) или без открытия
корреспондентского счета (корреспондент без счета). Банки, с
которыми уполномоченными банками произведен только обмен образцами
подписей уполномоченных лиц и/или тестирующими ключами, относятся к
корреспондентам без счета;
1.13. частный перевод - банковский перевод, не связанный с
предпринимательской деятельностью, сторонами по которому являются
физические лица;
1.14. дата валютирования:
при списании денежных средств со счета - дата, начиная с
которой списанная сумма денежных средств не находится в распоряжении
владельца счета;
при зачислении денежных средств на счет - дата, начиная с
которой владелец счета вправе распоряжаться зачисленными денежными
средствами;
__________________________________________________________
Подпункт 1.14 пункта 1 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
1.14. дата валютирования - календарная дата начала
(прекращения) начисления процентов на сумму банковского
перевода;
__________________________________________________________
1.15. зачисление (списание) денежных средств - осуществление
бухгалтерской записи по зачислению (списанию) денежных средств на
счет (со счета);
1.16. покрытие - денежные средства, предоставленные банку для
исполнения платежных инструкций другого банка;
1.17. счет "Лоро" - корреспондентский счет
банка-корреспондента, открытый в уполномоченном банке;
1.18. счет "Ностро" - корреспондентский счет уполномоченного
банка, открытый в банке-корреспонденте;
1.19. авизо - сообщение о кредитовании (дебетовании) счета,
переданное по почте (почтовое сообщение), с использованием
телетрансмиссионных средств (телетрансмиссионное сообщение) или на
машинном носителе. Выписка из счета рассматривается как авизо,
включающее информацию обо всех кредитованиях и дебетованиях счета
(кредитовые и дебетовые авизо) за определенный период времени, а
также об остатке средств на счете на начало и конец данного
периода;
1.20. техническая ошибка - ошибка, допущенная банком при
осуществлении операций по банковскому переводу, повлекшая
ненадлежащее исполнение банком платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента.
__________________________________________________________
Пункт 1 дополнен подпунктом 1.20 постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
2. Банки-резиденты, не имеющие генеральной лицензии
Национального банка Республики Беларусь, проводят операции по
международным банковским переводам через уполномоченные банки.
3. Филиалы (отделения) уполномоченных банков осуществляют
операции по банковскому переводу в пределах полномочий,
предоставленных им уполномоченными банками, руководствуясь при этом
настоящей Инструкцией и иными актами законодательства Республики
Беларусь.
4. Банковские переводы, осуществляемые за счет денежных средств
клиента, производятся уполномоченными банками на основании
полученных от клиента платежных инструкций.
Под исполнением банком-отправителем платежных инструкций
клиента понимается выдача платежного поручения банку-корреспонденту
с одновременным предоставлением ему денежных средств, необходимых
для исполнения этого платежного поручения.
Если банк-отправитель и банк-получатель совпадают в одном лице,
то под исполнением платежных инструкций клиента понимается
зачисление денежных средств на счет бенефициара или передача ему
денежных средств иным образом.
Платежные инструкции оформляются на белорусском или русском
языке, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
Инструкцией.
Платежные инструкции клиента банку оформляются в письменной
форме или в форме электронного документа.
Платежные инструкции в форме электронного документа должны
содержать обязательные реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией, и соответствовать требованиям законодательства
Республики Беларусь, регламентирующего применение электронного
документа.
5. При осуществлении банковских переводов платежные инструкции
оформляются расчетными документами, определенными настоящей
Инструкцией, и иными документами в случаях, установленных
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
6. Клиенты оплачивают услуги банков, связанные с осуществлением
операций по банковскому переводу, на условиях, определенных в
договоре между банком и клиентом, если иное не предусмотрено
законодательными актами Республики Беларусь.
7. Переводы денежных средств от имени банка могут оформляться
расчетными документами или мемориальными ордерами. При этом первые
экземпляры расчетных документов заверяются подписями руководителя,
главного бухгалтера банка или уполномоченных ими лиц; все экземпляры
расчетных документов заверяются подписью ответственного исполнителя
и штампом банка. Все экземпляры мемориального ордера должны
содержать штамп банка, подписи ответственного исполнителя и
контролирующего работника.
Уполномоченные банки самостоятельно определяют в локальных
нормативных правовых актах случаи, в которых мемориальные ордера
должны содержать подписи руководителя и главного бухгалтера банка
или уполномоченных ими лиц, а также документы, служащие основанием
для осуществления банковского перевода от имени банка, необходимые в
них реквизиты и количество экземпляров.
Операции по банковскому переводу от имени клиента могут
оформляться мемориальными ордерами в случаях, предусмотренных
настоящей Инструкцией. При этом все экземпляры мемориального ордера
должны содержать штамп банка, подпись ответственного исполнителя; по
операциям, подлежащим дополнительному контролю, - подпись
контролирующего работника.
__________________________________________________________
Пункт 7 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
7. Уполномоченные банки самостоятельно определяют в
локальных нормативных правовых актах документы, служащие
основанием для осуществления банковского перевода от имени
банка, их форму и необходимое количество экземпляров.
__________________________________________________________
8. Банк несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее
исполнение, несвоевременное исполнение платежных инструкций клиента,
банка-корреспондента в соответствии с законодательством Республики
Беларусь, договором между банком и клиентом,
банком-корреспондентом.
Порядок и сроки возмещения клиенту, банку-корреспонденту
необоснованно списанных денежных средств; недозачисленных денежных
средств; денежных средств, переведенных (зачисленных) ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту определяются в договоре между
банком и клиентом, банком-корреспондентом.
В случаях осуществления банковского перевода за счет
плательщика, банка-корреспондента или зачисления бенефициару,
банку-корреспонденту поступивших денежных средств в сумме, меньшей
суммы платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком, банк переводит (зачисляет) недостающую сумму
денежных средств, если иное не предусмотрено договором между банком
и клиентом, банком-корреспондентом.
Банк принимает необходимые меры по возврату денежных средств в
случаях осуществления банковского перевода в сумме, превышающей
сумму платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; в пользу ненадлежащего бенефициара,
банка-корреспондента; при отсутствии платежных инструкций
плательщика, банка-корреспондента на перевод денежных средств.
В случаях зачисления поступивших в пользу бенефициара,
банка-корреспондента денежных средств в сумме, превышающей сумму
платежных инструкций плательщика, банка-корреспондента,
акцептованных банком; зачисления денежных средств ненадлежащему
бенефициару, банку-корреспонденту возврат средств осуществляется
банком на основании платежных инструкций бенефициара,
банка-корреспондента, если иное не установлено договором между
банком и бенефициаром, банком-корреспондентом, или в судебном
порядке.
Возврат средств, излишне переведенных (зачисленных)
бенефициару, переведенных (зачисленных) ненадлежащему бенефициару в
результате технической ошибки, осуществляется вне очередности
платежей, установленной законодательством Республики Беларусь.
В случае зачисления денежных средств в результате технической
ошибки на счет, расходные операции по которому прекращены вследствие
наложения ареста (приостановления операций), возврат средств с
данного счета осуществляется с согласия уполномоченного органа,
наложившего арест на денежные средства (приостановившего операции по
счету).
__________________________________________________________
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
8. Банки несут ответственность за несвоевременное
списание (зачисление) денежных средств со счетов (на счета)
клиентов в соответствии c законодательством Республики
Беларусь или договорами, заключенными с клиентами.
При осуществлении банковского перевода банки не несут
никаких обязательств в отношении проверки полученных
платежных инструкций, кроме проверки на предмет их
оформления в соответствии с настоящей Инструкцией, если
иное не установлено законодательными актами Республики
Беларусь или настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
9. Банк вправе отказать клиенту в исполнении платежных
инструкций в случаях, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также
Банковским кодексом Республики Беларусь или иными актами
законодательства.
При осуществлении банковского перевода банки не несут никаких
обязательств в отношении проверки полученных платежных инструкций,
кроме проверки на предмет их оформления в соответствии с настоящей
Инструкцией, если иное не установлено законодательными актами
Республики Беларусь или настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Пункт 9 дополнен частью второй постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению платежные
инструкции клиентов в порядке поступления их в банк, если иная
очередность не установлена законодательными актами. Платежные
инструкции подлежат исполнению банком-отправителем в соответствии с
очередностью их принятия к исполнению, если иное не установлено
настоящей Инструкцией.
__________________________________________________________
Пункт 10 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
10. Уполномоченные банки принимают к исполнению
платежные инструкции клиентов в порядке поступления их в
банк, если иная очередность не установлена законодательными
актами. Платежные инструкции подлежат исполнению
банком-отправителем в соответствии с очередностью их
принятия к исполнению, если иное не установлено настоящей
Инструкцией.
Банк не производит операции, связанные с осуществлением
клиентом банковских переводов в пользу других лиц, при
наложении ареста уполномоченными органами на денежные
средства, находящиеся на счете клиента (в пределах
арестованной суммы), или при приостановлении операций по
указанному счету уполномоченными органами. Если
исполнительным документом (в соответствии с которым наложен
арест) или предписанием уполномоченного органа (в
соответствии с которым приостановлены операции по счету)
предусмотрено проведение отдельных видов банковских
переводов со счета, к которому они поступили, банк
осуществляет данные переводы в соответствии с очередностью,
определяемой уполномоченным органом, если иная очередность
не установлена законодательными актами Республики Беларусь.
__________________________________________________________
11. Клиенты (за исключением физических лиц) представляют в
уполномоченные банки документы, необходимые для осуществления
банками функций агентов валютного контроля при проведении операций
по банковскому переводу (контракты, счета, паспорта сделок,
товарно-транспортные документы, акты приема-передачи и другие
документы, в том числе составленные по формам, разработанным
уполномоченными банками самостоятельно).
Физические лица представляют в уполномоченные банки документы
(в том числе переданные по факсимильной связи), необходимые для
осуществления банками контрольных функций при проведении операций по
банковскому переводу (информационные материалы, реклама и другие
документы, содержащие информацию о наименовании бенефициара, его
банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров и услуг,
назначении платежа).
В случаях, когда осуществление банковских переводов обусловлено
законодательством государства бенефициара (переводы пошлин, сборов и
др.), плательщик представляет в уполномоченный банк копии
нормативных правовых актов и (или) других документов, подтверждающих
обоснованность и определяющих размер суммы перевода.
Документы, необходимые для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций, представляются:
плательщиками - в банк-отправитель вместе с платежными
инструкциями при осуществлении банковских переводов за границу, а
также при осуществлении прочих банковских переводов иностранной
валюты;
бенефициарами (кроме физических лиц) - в банк-получатель при
осуществлении банковских переводов из-за границы в течение пяти
рабочих дней после зачисления денежных средств в их пользу.
Документы, необходимые банку для осуществления функций агентов
валютного контроля и других контрольных функций, не представляются
при осуществлении обязательных платежей в бюджет и внебюджетные
государственные фонды.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 11 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Документы, необходимые банку для осуществления функций
агентов валютного контроля и других контрольных функций, не
представляются при осуществлении обязательных платежей в
бюджет и внебюджетные государственные фонды, а также при
осуществлении частных переводов.
__________________________________________________________
Ответственность за своевременность представления документов,
необходимых банку для осуществления контрольных функций или функций
агентов валютного контроля, и достоверность содержащихся в них
сведений возлагается на клиентов.
Порядок хранения представленных клиентами документов,
необходимых для осуществления банками функций валютного контроля или
контрольных функций, определяется локальными нормативными правовыми
актами уполномоченных банков.
Раздел II. Кредитовый перевод
Глава 1. Общие положения о кредитовом переводе
12. Кредитовый перевод - банковский перевод, инициатором
которого является плательщик. Кредитовый перевод осуществляется на
основании представляемых в банк-отправитель платежных инструкций.
Платежные инструкции при осуществлении кредитового перевода могут
оформляться расчетными документами (платежным поручением, платежным
требованием-поручением) или иными документами, предусмотренными
нормативными правовыми актами Национального банка Республики
Беларусь.
Платежные поручения применяются при осуществлении международных
и внутренних банковских переводов денежных средств.
Платежные требования-поручения применяются для осуществления
кредитовых переводов денежных средств в случае, если стороны по
переводу являются клиентами уполномоченных банков.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях, установленных
договором между уполномоченным банком и клиентом или
законодательными актами Республики Беларусь, допускается списание
банком денежных средств, находящихся на счете, без поручения
(распоряжения) клиента - владельца счета. Такое списание денежных
средств оформляется мемориальным ордером.
__________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 2003 г. № 226.
13. При проведении кредитовых переводов, осуществляемых
в пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
___________________________________________________________
Пункт 13 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
13. Бухгалтерские записи, связанные с осуществлением
банком кредитовых переводов от своего имени, могут
оформляться мемориальными ордерами.
При проведении кредитовых переводов, осуществляемых в
пользу уполномоченного банка его клиентом, в случаях,
установленных договором между уполномоченным банком и
клиентом или законодательными актами Республики Беларусь,
допускается списание банком денежных средств, находящихся
на текущем счете, без поручения (распоряжения) клиента -
владельца счета. Такое списание денежных средств
оформляется мемориальным ордером.
__________________________________________________________
Глава 2. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных поручений
14. Платежное поручение - платежная инструкция, согласно
которой банк-отправитель по поручению плательщика осуществляет
перевод денежных средств в банк-получатель лицу, указанному в
поручении (бенефициару).
Платежное поручение представляется в банк-отправитель в
количестве экземпляров, определяемом банком-отправителем, но не
менее двух экземпляров, за исключением случаев, указанных в
настоящей Инструкции. Первый экземпляр платежного поручения
заверяется оттиском печати и подписями должностных лиц плательщика
согласно заявленным в банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления внутреннего банковского перевода в
белорусских рублях через систему расчетов, которая не позволяет
передавать все обязательные реквизиты, клиент представляет в банк
три экземпляра платежного поручения. Третий экземпляр платежного
поручения после исполнения банком-отправителем платежного поручения
направляется в банк-получатель для выдачи бенефициару.
При необходимости подтверждения исполнения банком-отправителем
платежного поручения плательщика (при уплате плательщиком
государственной пошлины и в других случаях) плательщик представляет
в банк-отправитель дополнительный экземпляр платежного поручения. На
оборотной стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
плательщиком делается запись о перечислении средств в пользу
бенефициара с указанием суммы платежа (прописью), валюты платежа и
наименования бенефициара. В соответствующих случаях данная запись
делается плательщиком по форме, установленной законодательством.
После исполнения банком-отправителем платежного поручения данная
запись заверяется подписями ответственного исполнителя (с указанием
даты исполнения платежного поручения), главного бухгалтера или лица,
уполномоченного осуществлять дополнительный контроль, и печатью
банка-отправителя. Данный экземпляр платежного поручения выдается
плательщику.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 14 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
июня 2003 г. № 119.
При необходимости подтверждения исполнения
банком-отправителем платежного поручения плательщика (при
уплате плательщиком государственной пошлины и в других
случаях) плательщик представляет в банк-отправитель
дополнительный экземпляр платежного поручения. После
исполнения банком-отправителем платежного поручения
ответственный исполнитель банка-отправителя на оборотной
стороне дополнительного экземпляра платежного поручения
делает запись о перечислении средств в пользу бенефициара
(в соответствующих случаях данная запись делается по форме,
установленной законодательством) с указанием даты
исполнения платежного поручения. Запись заверяется
подписями ответственного исполнителя, главного бухгалтера
или его заместителя (лица, уполномоченного осуществлять
дополнительный контроль) и печатью банка-отправителя.
Данный экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
__________________________________________________________
Платежные поручения представляются в банк-отправитель в течение
десяти календарных дней со дня их выписки (день выписки в расчет не
принимается).
15. Платежные поручения должны соответствовать требованиям
настоящей Инструкции и содержать следующие обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного поручения;
наименование, местонахождение и код банка-отправителя;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и присвоенный
ему учетный номер плательщика или полные фамилию, имя (при наличии -
отчество) плательщика физического лица; номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно с осуществлением каждого перевода).
Банк-отправитель вправе требовать от плательщика - физического лица
указания реквизитов документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность плательщика (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство)**, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой счет для
учета операций физических лиц, связанных с осуществлением банковских
переводов, первым проставляется номер единого лицевого счета, после
знака "/" указывается номер счета физического лица в соответствии с
аналитическим учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под реквизитами
документов, удостоверяющих или подтверждающих личность физического
лица, следует понимать: наименование и номер документа, дату его
выдачи.
__________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика и
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика или полные
фамилию, имя (при наличии - отчество) плательщика
физического лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно с осуществлением каждого
перевода). Банк-отправитель вправе требовать от плательщика
- физического лица указания реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство)**, если
данная информация необходима банку для соблюдения
требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
**Здесь и далее по тексту настоящей Инструкции под
реквизитами документов, удостоверяющих или подтверждающих
личность физического лица, следует понимать: наименование и
номер документа, дату его выдачи.
___________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119. Абзац шестой части
первой пункта 15 дополнен подстрочным примечанием.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица, присвоенный ему учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность (паспорт, удостоверение
беженца, вид на жительство) - для плательщика - физического
лица; номер(а)* его счета(ов), с которого(ых) списываются
сумма перевода, а также комиссионное вознаграждение и
расходы по переводу (если они оплачиваются за счет
плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
___________________________________________________________
Абзац шестой части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" - наименование плательщика,
присвоенный ему учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
плательщика - физического лица); номер(а)* его счета(ов), с
которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно при
осуществлении каждого перевода);
_____________________________
*В случае, если на балансе банка открыт единый лицевой
счет для учета операций физических лиц, связанных с
осуществлением банковских переводов, первым проставляется
номер единого лицевого счета, после знака "/" указывается
номер счета физического лица в соответствии с аналитическим
учетом в банке.
__________________________________________________________
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета банка-получателя
в данном банке-корреспонденте (данный реквизит заполняется в случае
необходимости; может заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение (в
случае необходимости - адрес), код банка-получателя (если
бенефициаром по платежному поручению является банк, данный реквизит
может не заполняться. В таком случае местонахождение (адрес) и код
банка-получателя указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического
лица; в случае необходимости - адрес; при переводе в пользу
бенефициара, не имеющего счета в банке, - реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство); при осуществлении банковских переводов за границу в
пользу нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при осуществлении
переводов, сторонами по которым являются клиенты уполномоченных
банков, требовать от плательщика указания присвоенного бенефициару
учетного номера плательщика или реквизитов документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), в случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации
доходов, полученных незаконным путем;
__________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
переводе в пользу бенефициара, не имеющего счета в банке, -
реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего
личность бенефициара - физического лица (паспорт,
удостоверение беженца, вид на жительство); при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; в случае необходимости - адрес; при
осуществлении банковских переводов за границу в пользу
нерезидента - страна (место) регистрации бенефициара; номер
счета бенефициара. Банк-отправитель вправе при
осуществлении переводов, сторонами по которым являются
клиенты уполномоченных банков, требовать от плательщика
указания присвоенного бенефициару учетного номера
налогоплательщика или реквизитов документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство), в
случае, если данная информация необходима банку для
соблюдения требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем;
___________________________________________________________
Абзац девятый части первой пункта 15 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (в случае
необходимости - адрес), номер его счета; при осуществлении
банковских переводов, сторонами по которым являются клиенты
уполномоченных банков, указывается присвоенный бенефициару
учетный номер налогоплательщика или паспортные данные
физического лица-бенефициара (данные заменяющего паспорт
документа);
__________________________________________________________
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа (наименование
платежа, товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа, или
наименование, статью, пункт акта законодательства Республики
Беларусь, в соответствии с которым осуществляется данный платеж (за
исключением платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения Министерства
труда и социальной защиты Республики Беларусь, платежей из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов, платежей в
пользу государственных организаций, которым законодательством
предоставлено право взимать платежи с физических и юридических лиц);
другую дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность платежа;
__________________________________________________________
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь,
платежей из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов); другую дополнительную информацию о
деталях платежа, необходимую плательщику; в случаях,
установленных нормативными правовыми актами Национального
банка Республики Беларусь, - очередность платежа;
___________________________________________________________
Абзац десятый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж (за исключением
платежей в бюджет и государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, Фонд социальной защиты населения
Министерства социальной защиты Республики Беларусь); другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
плательщику; в случаях, установленных нормативными
правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, -
очередность платежа;
___________________________________________________________
Абзац десятый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы);
наименования, номера и даты документов, служащих основанием
для осуществления платежа, или наименование, статью, пункт
акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с
которым осуществляется данный платеж; другую дополнительную
информацию о деталях платежа, необходимую плательщику; в
случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность
платежа;
__________________________________________________________
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет относятся
банковские комиссионные вознаграждения и телетрансмиссионные
(почтовые) расходы по переводу. Поле может не заполняться, если
законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с
плательщика не взимается плата за услуги банка.
__________________________________________________________
Абзац одиннадцатый части первой пункта 15 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу, за
исключением переводов, осуществляемых со счетов по учету
бюджетных средств.
___________________________________________________________
Абзац одиннадцатый пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
в поле "Расходы по переводу" указывается, на чей счет
относятся банковские комиссионные вознаграждения и
телетрансмиссионные (почтовые) расходы по переводу.
__________________________________________________________
Дополнительно в поле "Назначение платежа" в случаях и в
порядке, предусмотренных законодательством Республики Беларусь,
указываются: при осуществлении платежей в бюджет, государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды - код платежа в бюджет, срок
платежа; при осуществлении платежей в Фонд социальной защиты
населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь
- код платежа (вместо реквизита "код платежа в бюджет"), период, за
который производится платеж, регистрационный номер плательщика.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет в поле "Назначение
платежа" платежного поручения указываются код платежа в
бюджет и, если плательщик осуществляет платеж в бюджет за
другое лицо, - учетный номер налогоплательщика данного
лица.
__________________________________________________________
Наличие в поле "Назначение платежа" срока платежа не влияет на
срок исполнения банком-отправителем платежного поручения.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 15 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
При осуществлении платежей в бюджет и государственные
целевые бюджетные и внебюджетные фонды, для которых
установлены сроки уплаты, в поле "Назначение платежа"
указывается срок платежа. Указанный срок платежа не влияет
на срок исполнения банком-отправителем платежного
поручения.
__________________________________________________________
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а
также по платежам из бюджета, государственных целевых бюджетных и
внебюджетных фондов учетных номеров плательщиков определяются
законодательством Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Случаи и порядок указания в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды, а также по платежам из бюджета,
государственных целевых бюджетных и внебюджетных фондов
учетных номеров налогоплательщиков определяются
законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Часть четвертая пункта 15 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
При осуществлении переводов органами государственного
казначейства на перечисление бюджетных средств в счет
оплаты расходов распорядителей (получателей) средств
республиканского и местных бюджетов, а также бюджета Союза
Беларуси и России в поле "Назначение платежа" указывается
учетный номер казначейства, наименование распорядителя
(получателя) бюджетных средств, чьи расходы оплачиваются, и
сумма по элементам расходов в соответствии с бюджетной
классификацией.
__________________________________________________________
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь, Комитета
государственной безопасности Республики Беларусь, Министерства по
чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь, Службы безопасности
Президента Республики Беларусь, Государственного комитета
пограничных войск Республики Беларусь, департамента финансовых
расследований Комитета государственного контроля Республики
Беларусь, Комитета по материальным резервам при Совете Министров
Республики Беларусь и их подведомственных юридических лиц поле
"Назначение платежа" заполнять необязательно.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
В платежных поручениях Министерства обороны Республики
Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь,
Комитета государственной безопасности Республики Беларусь,
Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь,
Службы безопасности Президента Республики Беларусь,
Государственного комитета пограничных войск Республики
Беларусь, Государственного комитета финансовых
расследований Республики Беларусь, Государственного
комитета по материальным резервам Республики Беларусь и их
подведомственных юридических лиц поле "Назначение платежа"
заполнять необязательно.
___________________________________________________________
Пункт 15 после абзаца четырнадцатого дополнен абзацем
пятнадцатым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226. Абзацы
пятнадцатый - семнадцатый считать соответственно абзацами
шестнадцатым - восемнадцатым.
__________________________________________________________
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер счета,
наименование корреспондента банка-получателя могут указываться
банком-отправителем.
Форма платежного поручения приведена в приложении 1 к настоящей
Инструкции.
Уполномоченные банки помимо обязательных полей и реквизитов,
определенных настоящей Инструкцией, вправе включать в платежное
поручение дополнительные поля, необходимые для указания
дополнительных реквизитов: дата валютирования, банк-корреспондент
банка-отправителя, комиссия банка-отправителя, а также иные
необходимые банку-отправителю реквизиты. Наличие дополнительных
полей в платежном поручении необязательно. Случаи наличия и порядок
заполнения дополнительных полей определяются локальными нормативными
правовыми актами уполномоченных банков.
Ответственность за достоверность и правильность информации,
указанной в платежном поручении, за соблюдение требований
законодательства Республики Беларусь относительно случаев и порядка
указания учетных номеров плательщиков в платежных поручениях по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды, а также по платежам из бюджета, государственных целевых
бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
__________________________________________________________
Часть девятая пункта 15 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Ответственность за достоверность и правильность
информации, указанной в платежном поручении, за соблюдение
требований законодательства Республики Беларусь
относительно случаев и порядка указания учетных номеров
налогоплательщиков в платежных поручениях по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды, а также по платежам из бюджета, государственных
целевых бюджетных и внебюджетных фондов несет плательщик.
___________________________________________________________
Пункт 15 дополнен девятой частью постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116.
__________________________________________________________
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта, факсимильная связь и
другое) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде, должны
содержать реквизиты, предусмотренные настоящей Инструкцией. Для
подтверждения подлинности платежного поручения используются
электронная цифровая подпись или тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель в
электронном виде осуществляется на основании заключенного между ними
договора. В договоре должны быть предусмотрены:
ответственность клиента за операции, производимые по счету на
основании платежных поручений, переданных в банк в электронном
виде;
сроки и порядок представления в банк оформленных на бумажном
носителе платежных поручений или реестров платежных поручений,
переданных в банк в электронном виде и принятых банком к исполнению,
ответственность за нарушение сроков их представления в банк (для
клиентов, срок обслуживания которых банком составляет менее года).
В договоре между банком-отправителем и плательщиком может быть
предусмотрено направление плательщику электронного сообщения в
подтверждение приема переданного им платежного поручения.
На основании платежного поручения, переданного в электронном
виде, банк-отправитель формирует на бумажном носителе копии данного
платежного поручения в количестве, необходимом для соблюдения
требований частей второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и
договора. На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование, номер, дату
расчетного документа, переданного в электронном виде, делается
запись: "Копия". Порядок оформления и использования
банком-отправителем копий платежного поручения на бумажном носителе
должен соответствовать порядку, предусмотренному частями третьей,
четвертой пункта 14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в документы
дня банка-отправителя помещается копия платежного поручения на
бумажном носителе). Если в договоре между банком и клиентом
предусмотрено, что в подтверждение исполнения банком платежного
поручения, переданного в электронном виде, клиенту направляется
электронное сообщение, копия платежного поручения на бумажном
носителе плательщику не выдается.
__________________________________________________________
Часть пятая пункта 16 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
На основании платежного поручения, переданного в
электронном виде, банк-отправитель формирует на бумажном
носителе копии данного платежного поручения в количестве,
необходимом для соблюдения требований частей
второй-четвертой пункта 14 настоящей Инструкции и договора.
На всех экземплярах копий платежных поручений на бумажном
носителе перед реквизитами, содержащими наименование,
номер, дату расчетного документа, переданного в электронном
виде, делается запись: "Копия". Порядок оформления и
использования банком-отправителем копий платежного
поручения на бумажном носителе должен соответствовать
порядку, предусмотренному частями третьей, четвертой пункта
14, пунктом 25, частью второй пункта 31 настоящей
Инструкции для платежных поручений на бумажном носителе (в
документы дня банка-отправителя помещается копия платежного
поручения на бумажном носителе). Если в договоре между
банком и клиентом предусмотрено, что в подтверждение приема
банком платежного поручения, переданного в электронном
виде, клиенту направляется электронное сообщение, копия
платежного поручения на бумажном носителе плательщику не
выдается.
__________________________________________________________
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном
носителе представляются в банк в одном экземпляре клиентами, срок
обслуживания которых составляет менее года, в подтверждение
платежных поручений, переданных в электронном виде.
Срок представления в банк оформленных на бумажном носителе
платежных поручений или реестров платежных поручений в подтверждение
переданных в электронном виде (для клиентов, срок обслуживания
которых банком составляет менее года) не должен превышать десять
календарных дней.
Форма реестра платежных поручений определяется
банком-отправителем самостоятельно. Реестр платежных поручений
должен содержать следующие обязательные реквизиты: наименование
плательщика или полные фамилию, имя (при наличии - отчество)
плательщика - физического лица, номер его счета, номер, дату, сумму
и валюту платежного поручения, дату приема к исполнению платежного
поручения банком. Платежные поручения или реестры платежных
поручений на бумажном носителе заверяются оттиском печати и
подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в банк
образцам.
Банк-отправитель в порядке, установленном локальными
нормативными правовыми актами, обеспечивает соответствие данных
оформленных на бумажном носителе платежных поручений или реестра
платежных поручений данным платежных поручений, переданных в
электронном виде.
Платежные поручения или реестры платежных поручений на бумажном
носителе, представленные в банк в подтверждение переданных в
электронном виде, хранятся отдельно от мемориальных документов,
которыми оформлены бухгалтерские записи по счетам.
__________________________________________________________
Пункт 16 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
16. При осуществлении кредитовых переводов посредством
платежных поручений допускается передача их клиентом в
банк-отправитель в электронном виде с применением
телетрансмиссионных средств (электронная почта,
факсимильная связь и др.) или на машинном носителе.
Платежные поручения, переданные в электронном виде,
должны содержать реквизиты, предусмотренные настоящей
Инструкцией. Для подтверждения подлинности платежного
поручения используются электронная цифровая подпись или
тестирующие ключи.
Передача клиентом платежных поручений в банк-отправитель
с применением телетрансмиссионных средств осуществляется на
основании заключенного между ними договора. Уполномоченные
банки вправе осуществлять переводы денежных средств на
основании платежных поручений клиентов, переданных в банк в
электронном виде, только при закреплении в указанном
договоре ответственности клиента за операции, произведенные
на основании переданных таким образом платежных поручений.
В документы дня банка-отправителя помещается
распечатанная на бумажном носителе копия платежного
поручения, переданного в электронном виде. На данной копии
платежного поручения проставляются дата приема платежного
поручения и подпись ответственного исполнителя.
Дополнительного заверения копии платежного поручения не
требуется. Количество, порядок оформления и направления в
адрес банка-получателя (для выдачи бенефициару) копий
платежного поручения, переданного клиентом в
банк-отправитель в электронном виде, должны соответствовать
количеству и порядку, установленным настоящей Инструкцией
для платежных поручений, оформленных на бумажном носителе
(пункты 14, 25 настоящей Инструкции).
__________________________________________________________
17. Банк-отправитель вправе принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с которым
банк-отправитель обязуется переводить средства плательщика в пользу
бенефициара в определенные сроки, при поступлении денежных средств
на счет плательщика или в других случаях.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
произвольной форме или в форме, разработанной банком, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных реквизитов
и представляется в банк-отправитель в одном экземпляре.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Постоянно действующее платежное поручение составляется в
форме, предусмотренной для платежных поручений, с указанием
всех предусмотренных для платежных поручений обязательных
реквизитов и представляется в банк-отправитель в одном
экземпляре.
__________________________________________________________
Плательщик вправе в постоянно действующем платежном поручении
вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)", "наименование валюты
перевода" сделать запись о порядке определения банком суммы
перевода; вместо номеров и дат документов, служащих основанием для
осуществления платежа, указать порядок и периодичность их
представления (поступления) в банк; предусмотреть иные условия
исполнения постоянно действующего платежного поручения.
__________________________________________________________
Часть третья пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
При неоднократных переводах средств в пользу бенефициара
плательщик вправе в постоянно действующем платежном
поручении вместо реквизитов "сумма (цифрами и прописью)",
"наименование валюты перевода" сделать запись о порядке
определения банком суммы перевода; вместо номеров и дат
документов, служащих основанием для осуществления платежа,
указать порядок и периодичность их представления
(поступления) в банк; предусмотреть иные условия исполнения
постоянно действующего платежного поручения.
__________________________________________________________
Банк вправе потребовать от плательщика указания в постоянно
действующем платежном поручении четких инструкций относительно
порядка определения суммы перевода, условий исполнения постоянно
действующего платежного поручения, срока действия или указания на
то, что постоянно действующее платежное поручение носит бессрочный
характер.
Порядок хранения постоянно действующих поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными правовыми
актами.
__________________________________________________________
Пункт 17 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
17. Банк-отправитель в случаях и в порядке,
предусмотренных законодательством или договором между
банком и плательщиком, может принять к исполнению постоянно
действующее платежное поручение клиента, в соответствии с
которым банк-отправитель обязуется переводить средства
плательщика в пользу бенефициара в определенные сроки, при
поступлении денежных средств в пользу клиента или в других
случаях.
Постоянно действующее платежное поручение оформляется в
одном экземпляре и должно содержать все предусмотренные для
платежного поручения обязательные реквизиты. Порядок
хранения постоянно действующих платежных поручений в
банке-отправителе определяется локальными нормативными
правовыми актами банка.
__________________________________________________________
18. При осуществлении кредитового перевода в пользу клиента
банка-нерезидента наименование бенефициара и его адрес указываются в
платежном поручении на английском языке или на языке страны
бенефициара с использованием латинской графики.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются на
английском языке либо на языке страны данного банка в латинской
графике в зависимости от того, какой из вариантов является
общепринятым в международном банковском сообществе и используется в
справочных базах данных (банковских альманахах и т.п.). Допускается
заполнение реквизитов в поле "Назначение платежа" на английском
языке или на языке страны бенефициара с использованием латинской
графики при условии перевода указанных реквизитов в данном поле на
русский (белорусский) язык.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 18 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Наименование банка-нерезидента и его адрес указываются
на английском языке либо на языке страны данного банка в
латинской графике в зависимости от того, какой из вариантов
является общепринятым в международном банковском сообществе
и используется в справочных базах данных (банковских
альманахах и т.п.).
__________________________________________________________
При кредитовом переводе средств в Российскую Федерацию, а при
наличии межбанковских соглашений, предусматривающих обмен платежными
документами на русском языке, и при переводе в другие страны все
реквизиты платежного поручения могут заполняться на русском языке.
Банк-отправитель имеет право произвести транслитерацию русского
текста (передать русский текст латинской графикой) в случае
нецелесообразности передачи платежного поручения
банку-корреспонденту в Российской Федерации с использованием русской
графики, а также требовать от клиента произвести транслитерацию при
заполнении реквизитов платежного поручения.
19. При отсутствии у плательщика счета в валюте перевода или
достаточных средств в валюте перевода плательщик вправе дать
банку-отправителю платежное поручение на перевод с конверсией
(покупкой, продажей), в котором реквизит "Сумма и валюта"
заполняется с учетом следующих особенностей:
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи)
определенной суммы денежных средств, имеющейся на счете(ах) клиента,
указываются: сумма (цифрами и прописью), наименование подлежащей
конверсии (покупке, продаже) валюты; наименование валюты,
приобретаемой в результате конверсии (покупки, продажи), без
указания ее суммы;
в случае необходимости конверсии (покупки, продажи) имеющихся
на счете(ах) клиента средств в определенную сумму средств в валюте
перевода указываются: наименование подлежащей конверсии (покупке,
продаже) валюты (без указания суммы); сумма (цифрами и прописью) и
наименование валюты, приобретаемой в результате конверсии (покупки,
продажи).
Для осуществления такого перевода в поле "Сумма и валюта
перевода" платежного поручения плательщик указывает курс конверсии
(покупки, продажи) или делает запись о согласии на проведение
конверсии (покупки, продажи) по курсу, складывающемуся на валютном
рынке.
20. Перевод с конверсией производится с соблюдением условий,
установленных Национальным банком Республики Беларусь для
конверсионных операций.
__________________________________________________________
Часть вторая пункта 20 - исключена постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2002 г.
№ 116. Часть третью считать частью второй.
Курсами конверсии при этом являются:
при конверсии валют стран Экономического и валютного
союза в евро и наоборот - фиксированные на 31 декабря 1998
г. обменные курсы;
в остальных случаях - курсы, установленные с соблюдением
требований Национального банка Республики Беларусь для
конверсионных операций.
__________________________________________________________
Нормы пункта 19 настоящей Инструкции, касающиеся перевода с
покупкой (продажей), вступают в силу после принятия отдельного
нормативного правого акта Национального банка Республики Беларусь.
21. Ответственный исполнитель банка-отправителя при приеме от
клиента платежного поручения обязан проверить:
правильность заполнения платежного поручения (заполнение
обязательных реквизитов, соответствие подписей и оттиска печати
заявленным образцам) и соответствие данных платежного поручения
данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных
законодательством случаях;
наличие на счете (счетах) у плательщика суммы средств,
необходимой для осуществления перевода, в том числе для уплаты
возмещения телетрансмиссионных расходов банков и банковских
комиссионных вознаграждений в случае, если их уплата производится
плательщиком;
в случаях, установленных законодательными актами Республики
Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров,
Национального банка Республики Беларусь, - правомерность
осуществления кредитового перевода на основании представленных в
банк-отправитель документов.
22. Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные
поручения плательщика в следующих случаях, если:
22.1. в платежном поручении имеются исправления и подчистки;
22.2. в платежном поручении не указаны обязательные реквизиты;
22.3. подписи и оттиск печати плательщика на платежном
поручении не соответствуют заявленным в банк образцам;
22.4. не представлены необходимые в соответствии с
законодательством документы;
22.5. данные платежного поручения не соответствуют данным
документов, представленных в банк-отправитель в установленных
законодательством случаях;
22.6. у плательщика отсутствуют правовые основания для
осуществления кредитового перевода, если контроль со стороны
банка-отправителя за правомерностью осуществления кредитового
перевода установлен законодательными актами Республики Беларусь или
нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь,
Национального банка Республики Беларусь;
22.7. невозможно провести конверсию (покупку, продажу) средств
в соответствии с требованиями законодательства или невозможно
провести конверсию (покупку, продажу) валюты по указанному
плательщиком курсу.
23. Банк-отправитель вправе отказаться от приема к исполнению
платежного поручения плательщика в случае отсутствия или
недостаточности средств на счете плательщика для исполнения этого
платежного поручения, если иное не предусмотрено договором между
банком и плательщиком.
24. Не принятые к исполнению по указанным причинам платежные
поручения возвращаются банком-отправителем плательщику с указанием
на оборотной стороне первых экземпляров причин их возврата.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению платежного
поручения проставляются штамп банка-отправителя и дата приема, после
чего второй экземпляр платежного поручения выдается плательщику.
Первый экземпляр платежного поручения является основанием для
списания средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении даты
исполнения и даты приема дата исполнения не указывается. При
исполнении платежного поручения на поступивших в банк экземплярах
платежного поручения ставится подпись ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет штамп банка-отправителя, дату
приема, свою подпись, после чего второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику. Первый экземпляр
платежного поручения является основанием для списания
средств со счета клиента и после исполнения платежного
поручения помещается в документы дня банка-отправителя. При
исполнении платежного поручения в полной сумме и совпадении
даты исполнения и даты приема дата исполнения не
указывается.
___________________________________________________________
Пункт 25 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 30 августа 2001 г. № 226.
25. На всех экземплярах принятого к исполнению
платежного поручения ответственный исполнитель
банка-отправителя проставляет дату его приема, свою
подпись, на втором экземпляре дополнительно - штамп
банка-отправителя. Первый экземпляр платежного поручения
является основанием для списания средств со счета клиента и
после исполнения платежного поручения помещается в
документы дня банка-отправителя. Второй экземпляр
платежного поручения выдается плательщику.
__________________________________________________________
26. При осуществлении кредитовых переводов иностранной валюты
платежное поручение до момента исполнения подписывается
ответственным исполнителем банка-отправителя. Ответственный
исполнитель проставляет на поручении наименование
банка-корреспондента, через который следует выполнить перевод, и
дату валютирования (данные реквизиты указываются в случае
необходимости).
27. Списание средств со счета плательщика для осуществления
кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению
оформляется мемориальным ордером. В поле "Назначение платежа"
мемориального ордера указываются: наименование расчетного документа,
его номер, дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты документов,
служащих основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и порядок их
использования должны соответствовать количеству и порядку
использования экземпляров платежного поручения. Ответственный
исполнитель банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных
бенефициару на основании постоянно действующего поручения
плательщика, за исключением сумм, переводимых по постоянно
действующим платежным поручениям органов, уполномоченных взыскивать
платежи в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные
фонды.
Документы (их копии), оплаченные банком в соответствии с
условиями постоянно действующего платежного поручения, помещаются в
документы дня вместе с мемориальным ордером.
После проведения последнего платежа по постоянно действующему
платежному поручению первый экземпляр постоянно действующего
платежного поручения вместе с мемориальным ордером помещается в
документы дня банка-отправителя.
В случаях поступления в банк-отправитель заявления плательщика
об отзыве постоянно действующего платежного поручения, истечения
срока действия постоянно действующего платежного поручения, закрытия
счета плательщика постоянно действующее платежное поручение (в
соответствующем случае - с заявлением плательщика) помещается в
документы дня банка-отправителя в день поступления заявления
плательщика, истечения срока действия постоянно действующего
платежного поручения, закрытия счета. При этом ответственным
исполнителем банка-отправителя на постоянно действующем платежном
поручении производится запись о дате и причине помещения постоянно
действующего платежного поручения в документы дня, которая
заверяется подписью ответственного исполнителя.
__________________________________________________________
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика,
за исключением сумм, переводимых по постоянно действующим
платежным поручениям инспекций Государственного налогового
комитета Республики Беларусь.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
___________________________________________________________
Пункт 27 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
27. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению оформляется мемориальным
ордером. В поле "Назначение платежа" мемориального ордера
указываются: наименование расчетного документа, его номер,
дата и сумма; назначение платежа (наименование платежа,
товара, услуги, работы); наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа;
другая дополнительная информация о деталях платежа.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения. Ответственный исполнитель
банка-отправителя ведет учет сумм, переведенных бенефициару
на основании постоянно действующего поручения плательщика.
После проведения последнего платежа по постоянно
действующему платежному поручению первый экземпляр
постоянно действующего платежного поручения вместе с
мемориальным ордером помещается в документы дня
банка-отправителя.
__________________________________________________________
28. На основании представленного клиентом платежного поручения
банк-отправитель направляет платежное поручение
банку-корреспонденту.
29. Если иное не установлено законодательством либо договором
между клиентом и банком-отправителем, платежное поручение:
поступившее по окончании банковского дня, принимается к
исполнению не позднее следующего банковского дня;
принятое к исполнению в течение банковского дня, исполняется в
этот же день.
30. Списание средств со счета плательщика для осуществления
кредитового перевода по постоянно действующему платежному поручению
не производится при отсутствии или недостаточности средств на счете
плательщика и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных расчетных
документов.
__________________________________________________________
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или, за исключением переводов, осуществляемых в счет
неотложных нужд при наличии в картотеке к внебалансовому
счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" не
исполненных расчетных документов.
___________________________________________________________
Пункт 30 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
30. Списание средств со счета плательщика для
осуществления кредитового перевода по постоянно
действующему платежному поручению не производится при
отсутствии или недостаточности средств на счете плательщика
в сумме, установленной законодательством или договором,
и/или при наличии в картотеке к внебалансовому счету
"Расчетные документы, не оплаченные в срок" не исполненных
расчетных документов.
__________________________________________________________
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к исполнению
платежных поручений (за исключением постоянно действующих поручений)
в случае отсутствия (недостаточности) средств на текущем счете
плательщика платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и
помещается в картотеку к данному счету.
При приеме к исполнению платежного поручения в случае
отсутствия (недостаточности) средств на счете плательщика на всех
экземплярах платежного поручения проставляются дата приема, штамп
банка-отправителя о помещении платежного поручения в картотеку к
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в срок".
При частичной оплате сумма, в которой поручение приходуется в
картотеку, указывается на обороте всех экземпляров платежного
поручения. Указанная запись заверяется подписью ответственного
исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В поле
"Назначение платежа" мемориального ордера указываются: наименование
расчетного документа, его номер, дата и сумма; назначение платежа
(наименование платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера
и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа (в
случае наличия данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок указания в
мемориальном ордере учетных номеров плательщиков должен
соответствовать порядку указания учетных номеров плательщиков в
платежном поручении. Количество оформляемых банком-отправителем
экземпляров мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования экземпляров
платежного поручения, по которому производится частичная оплата.
__________________________________________________________
Часть четвертая пункта 31 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа (в случае наличия
данной информации в платежном поручении); другая
дополнительная информация о деталях платежа. Порядок
указания в мемориальном ордере учетных номеров
налогоплательщиков должен соответствовать порядку указания
учетных номеров налогоплательщиков в платежном поручении.
Количество оформляемых банком-отправителем экземпляров
мемориального ордера и порядок их использования должны
соответствовать количеству и порядку использования
экземпляров платежного поручения, по которому производится
частичная оплата.
___________________________________________________________
Пункт 31 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
31. При наличии договора банка с клиентом на прием к
исполнению платежных поручений (за исключением постоянно
действующих поручений) в случае отсутствия
(недостаточности) средств на текущем счете плательщика
платежное поручение в неоплаченной сумме приходуется по
внебалансовому счету "Расчетные документы, не оплаченные в
срок" и помещается в картотеку к данному счету.
При частичной оплате сумма, в которой поручение
приходуется в картотеку, указывается на обороте всех
экземпляров платежного поручения. Указанная запись
заверяется подписью ответственного исполнителя.
Для частичной оплаты поручения (в случае недостаточности
средств на текущем счете) оформляется мемориальный ордер. В
поле "Назначение платежа" мемориального ордера указываются:
наименование расчетного документа, его номер, дата и сумма;
назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги,
работы), наименования, номера и даты документов, служащих
основанием для осуществления платежа; другая дополнительная
информация о деталях платежа. Количество оформляемых
банком-отправителем экземпляров мемориального ордера и
порядок их использования должны соответствовать количеству
и порядку использования экземпляров платежного поручения,
по которому производится частичная оплата.
__________________________________________________________
32. Порядок проведения операций с платежными поручениями,
помещенными в картотеку к внебалансовому счету "Расчетные документы,
не оплаченные в срок", определен в разделе IV настоящей Инструкции.
Глава 3. Кредитовые переводы, осуществляемые на основании
платежных требований-поручений
33. Платежное требование-поручение является платежной
инструкцией, содержащей требование бенефициара к плательщику
оплатить стоимость поставленного по договору товара, провести
платежи по другим операциям на основании направленных ему (минуя
обслуживающий банк) расчетных, отгрузочных и иных документов,
предусмотренных договором.
Платежное требование-поручение представляется бенефициаром
непосредственно плательщику, минуя обслуживающие их банки.
Представляемое плательщику платежное требование-поручение
должно содержать следующие обязательные реквизиты:
наименование расчетного документа;
дату и номер платежного требования-поручения;
в поле "Сумма и валюта" - сумму (цифрами и прописью) и
наименование валюты перевода;
в поле "Плательщик" указывается наименование плательщика или
полные фамилия, имя (при наличии - отчество) плательщика -
физического лица;
__________________________________________________________
Абзац пятый части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Плательщик" указывается наименование
плательщика;
__________________________________________________________
в поле "Корреспондент банка-получателя" - наименование
банка-корреспондента банка-получателя и номер счета банка-получателя
в данном банке-корреспонденте (данный реквизит заполняется в случае
необходимости; может заполняться банком-отправителем);
в поле "Банк-получатель" - наименование, местонахождение (в
случае необходимости - адрес), код банка-получателя (если
бенефициаром по платежному требованию-поручению является банк,
данный реквизит может не заполняться. В таком случае местонахождение
(адрес) и код банка-получателя указываются в поле "Бенефициар");
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара - физического
лица; при необходимости - адрес; номер счета бенефициара;
присвоенный бенефициару учетный номер плательщика или реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность бенефициара
- физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство);
__________________________________________________________
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Бенефициар": наименование бенефициара или полные
фамилия, имя (при наличии - отчество) бенефициара -
физического лица; при необходимости - адрес; номер счета
бенефициара; присвоенный бенефициару учетный номер
налогоплательщика или реквизиты документа, удостоверяющего
или подтверждающего личность бенефициара - физического лица
(паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство);
___________________________________________________________
Абзац восьмой части третьей пункта 33 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Бенефициар" - наименование бенефициара (при
необходимости - адрес), номер его счета; присвоенный
бенефициару учетный номер налогоплательщика (паспортные
данные или данные заменяющего паспорт документа - для
бенефициара - физического лица);
__________________________________________________________
в поле "Назначение платежа" - назначение платежа (наименование
платежа, товара, услуги, работы), наименования, номера и даты
документов, служащих основанием для осуществления платежа, другую
дополнительную информацию о деталях платежа, необходимую
бенефициару; в случаях, установленных нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, - очередность платежа.
Ответственность за полноту и достоверность вышеперечисленной
информации несет плательщик.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется
оттиском печати и подписями бенефициара.
34. Об отказе полностью или частично оплатить платежное
требование-поручение плательщик уведомляет непосредственно
бенефициара в порядке и сроки, определяемые договором, заключенным
между ними.
35. Плательщик при согласии оплатить (полностью или частично)
платежное требование-поручение указывает в нем следующие реквизиты:
в поле "Сумма к оплате и валюта" - сумму (цифрами и прописью),
подлежащую оплате и акцептованную плательщиком, и наименование
валюты перевода;
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный номер
плательщика или, в случаях, когда такие данные необходимы банку для
выполнения им требований законодательства по предотвращению
легализации доходов, полученных незаконным путем, реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство); номер(а)
счета(ов), с которого(ых) списываются сумма перевода, а также
комиссионное вознаграждение и расходы по переводу (если они
оплачиваются за счет плательщика одновременно с осуществлением
каждого перевода);
__________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или, в случаях, когда такие данные
необходимы банку для выполнения им требований
законодательства по предотвращению легализации доходов,
полученных незаконным путем, реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика
(паспорт, удостоверение личности, вид на жительство);
номер(а) счета(ов), с которого(ых) списываются сумма
перевода, а также комиссионное вознаграждение и расходы по
переводу (если они оплачиваются за счет плательщика
одновременно с осуществлением каждого перевода);
___________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - в редакции
постановления Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика или реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность плательщика -
физического лица (паспорт, удостоверение беженца, вид на
жительство), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
___________________________________________________________
Абзац третий части первой пункта 35 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
в поле "Номер(а) счета(ов)" - присвоенный ему учетный
номер налогоплательщика (паспортные данные или данные
заменяющего паспорт документа - для плательщика -
физического лица), номер(а) его счета(ов), с которого(ых)
списывается сумма перевода, а также комиссионное
вознаграждение и расходы по переводу (если они оплачиваются
за счет плательщика одновременно при осуществлении каждого
перевода);
__________________________________________________________
в поле "Банк-отправитель" - наименование, местонахождение и код
банка-отправителя;
в поле "Расходы по переводу" - расходы по переводу, где
указывается, на чей счет относятся банковские комиссионные
вознаграждения и телетрансмиссионные (почтовые) расходы по
переводу.
Код банка-отправителя, код банка-получателя, номер счета,
наименование корреспондента банка-получателя могут указываться
банком-отправителем.
36. Акцептованное плательщиком платежное требование-поручение
представляется в банк-отправитель в количестве экземпляров,
определяемом данным банком, но не менее двух экземпляров, за
исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта.
Первый экземпляр платежного требования-поручения заверяется оттиском
печати и подписями должностных лиц плательщика согласно заявленным в
банк образцам подписей и оттиска печати.
В случае осуществления банковского перевода в белорусских
рублях через систему расчетов, которая не позволяет передавать все
обязательные реквизиты, клиент представляет в банк три экземпляра
платежного требования-поручения. Третий экземпляр платежного
требования-поручения после исполнения банком-отправителем платежного
требования-поручения направляется в банк-получатель.
Форма платежного требования-поручения приведена в приложении 2
к настоящей Инструкции.
37. Акцептованные плательщиком платежные требования-поручения
принимаются к исполнению и исполняются банком-отправителем в
порядке, указанном в пунктах 19-29, 31, 32 настоящей Инструкции.
Глава 4. Особенности осуществления кредитовых переводов
юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
без открытия ими счетов в банке-отправителе
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на отдельный
баланс, и индивидуальные предприниматели (далее по тексту данной
главы - юридические лица) могут осуществлять кредитовые переводы без
открытия счета в банке-отправителе в случаях, установленных
законодательными актами Республики Беларусь, нормативными правовыми
актами Национального банка Республики Беларусь.
__________________________________________________________
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 26
декабря 2002 г. № 251.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
___________________________________________________________
Пункт 38 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
38. Юридические лица, их филиалы, другие обособленные
подразделения, выделенные этими юридическими лицами на
отдельный баланс, и индивидуальные предприниматели (далее
по тексту данной главы - юридические лица) могут
осуществлять кредитовые переводы без открытия счета в
банке-отправителе в случаях, установленных законодательными
актами Республики Беларусь.
При отсутствии правовых оснований у юридического лица
для проведения кредитового перевода без открытия счета
уполномоченные банки не осуществляют указанные переводы.
__________________________________________________________
39. Кредитовые переводы без открытия счета осуществляются за
счет средств, внесенных юридическим лицом-плательщиком в кассу
банка-отправителя. Прием наличных средств банком-отправителем
осуществляется в соответствии с нормативными правовыми актами
Национального банка Республики Беларусь, регламентирующими порядок
проведения банками кассовых операций.
Кредитовый перевод без открытия счета может осуществляться на
основании платежных поручений (требований-поручений) или документов,
подтверждающих прием денежных средств в кассу банка и содержащих
реквизиты, необходимые для перевода средств. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя. При приеме к исполнению
платежного поручения банк-отправитель сверяет данные, указанные в
платежном поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя; номер
счета не указывается.
__________________________________________________________
Абзац второй части второй пункта 39 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 29 апреля 2004 г. № 69.
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 26 июня 2003 г. № 119.
Кредитовый перевод без открытия счета может
осуществляться на основании платежных поручений
(требований-поручений) или иных документов, предусмотренных
нормативными правовыми актами Национального банка
Республики Беларусь. Платежное поручение
(требование-поручение) представляется в банк представителем
юридического лица, при этом в поле "Плательщика":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также реквизиты
документа, удостоверяющего или подтверждающего личность
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в документе,
удостоверяющем или подтверждающем личность представителя;
номер счета не указывается.
___________________________________________________________
Часть вторая пункта 39 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июня 2002 г. № 116.
Для осуществления кредитового перевода без открытия
счета представитель юридического лица представляет в банк
платежное поручение (требование-поручение), оформленное в
соответствии с порядком, установленным настоящей
Инструкцией. При этом в поле "Плательщик":
указываются наименование юридического лица и
представителя юридического лица, присвоенный юридическому
лицу учетный номер налогоплательщика, а также паспортные
данные (данные заменяющего паспорт документа)
представителя. При приеме к исполнению платежного поручения
банк-отправитель сверяет данные, указанные в платежном
поручении, с данными, указанными в паспорте (заменяющем
паспорт документе) представителя;
номер счета не указывается.
__________________________________________________________
Платежное поручение заверяется подписью представителя
юридического лица.
Для учета средств, принятых для осуществления кредитового
перевода без открытия счета, используются балансовые счета,
предназначенные для учета средств на временной основе.
Операции по списанию средств со счетов, предназначенных для
учета средств на временной основе, связанные с осуществлением банком
переводов без открытия счетов плательщиками, могут оформляться
мемориальными ордерами.
__________________________________________________________
Пункт 39 дополнен частью пятой постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 26 июня 2003 г.
№ 119.
__________________________________________________________
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по платежам в
бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды. В
журнале указываются: наименование юридического лица и представителя
юридического лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
плательщика, а также реквизиты документа, удостоверяющего или
подтверждающего личность представителя; наименование, номер, дата и
сумма расчетного документа. Ведение указанного журнала может
осуществляться в электронном виде при условии обеспечения
сохранности сведений.
__________________________________________________________
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
апреля 2004 г. № 69.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета за исключением переводов,
осуществляемых индивидуальными предпринимателями по
платежам в бюджет, государственные целевые бюджетные и
внебюджетные фонды. В журнале указываются: наименование
юридического лица и представителя юридического лица,
присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также реквизиты документа,
удостоверяющего или подтверждающего личность представителя;
наименование, номер, дата и сумма расчетного документа.
Ведение указанного журнала может осуществляться в
электронном виде при условии обеспечения сохранности
сведений.
___________________________________________________________
Пункт 40 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июня 2002 г. № 116.
40. В банке-отправителе ведется журнал учета кредитовых
переводов без открытия счета. В журнале указываются:
наименование юридического лица и представителя юридического
лица, присвоенный юридическому лицу учетный номер
налогоплательщика, а также паспортные данные (данные
заменяющего паспорт документа) представителя; наименование,
номер, дата и сумма расчетного документа. Ведение
указанного журнала может осуществляться в электронном виде
при условии обеспечения сохранности сведений.
__________________________________________________________
Глава 5. Особенности осуществления переводов в пользу
и по поручению физических лиц
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских рублей в
пользу физических лиц в случае, если сторонами по переводу являются
клиенты уполномоченных банков (за исключением частных переводов и
переводов, указанных в пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному
поручению прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих
основанием для проведения таких операций, в случае если
необходимость их представления установлена актами законодательства
Республики Беларусь. Первый экземпляр копий документов после
исполнения платежного поручения помещается в документы дня
банка-отправителя, второй направляется в банк-получатель и
помещается в документы по текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
Пункт 41 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
августа 2001 г. № 226.
41. При осуществлении кредитовых переводов белорусских
рублей в пользу физических лиц в случае, если сторонами по
переводу являются клиенты уполномоченных банков (за
исключением частных переводов и переводов, указанных в
пункте 43 настоящей Инструкции), к платежному поручению
прилагаются в двух экземплярах копии документов, служащих в
соответствии с актами законодательства Республики Беларусь
основанием для проведения таких операций. Первый экземпляр
копий документов после исполнения платежного поручения
помещается в документы дня банка-отправителя, второй
направляется в банк-получатель и помещается в документы по
текущим счетам физических лиц.
__________________________________________________________
42. Плательщик может оформить платежное поручение на перевод
банку-получателю денежных средств, предназначенных для зачисления,
выплаты в пользу нескольких бенефициаров - физических лиц по
списку.
Список прилагается к платежному поручению или представляется
плательщиком непосредственно в банк-получатель в случае наличия
между ними договора, регулирующего вопросы зачисления и/или выплаты
банком денежных средств в пользу физических лиц (далее - договор на
выплату денежных средств).
В поле "Назн |
